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Assurance vie : le conseil objectif pour sécuriser votre relation client

Les 05 et 06 Avril 2018 à PARIS - Intervenant : Richard CHALIER

Date :

  • Le 05 Avril 2018 PARIS

Tarifs :

  • Abonnés* : 510 € HT / personne
  • Non-abonnés : 885 € HT / personne
  • Offre découverte : - 50% du tarif (295 € HT pour un non abonné ou 170 € HT pour un abonné FIDNET 3). Cette tarification est accordée pour la première inscription à une journée formation FIDROIT valable une fois par cabinet. Ce tarif n'est pas automatique merci d'en faire la demande dans le commentaire du formulaire d'inscription.
  • * Tarif applicable pour tout abonnement à :
    - Digital Learning
    - Initiés / GP Access
    - E-Bureau / GP Partenaire
    - Pro

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Assurance vie : le conseil objectif pour sÉcuriser votre relation client

Les conseillers patrimoniaux sont confrontés au cours d’entretiens clientèles à des questions, des remarques, des objections ou des propositions concurrentes qu’il convient de traiter avec efficacité… Pour ce faire, l’emploi d’arguments objectifs et adaptés est indispensable, car le devoir de conseil vis-à-vis du souscripteur est aujourd’hui fondamental. 
Or, il est possible d’apporter, selon la situation de son interlocuteur, des réponses opposées qui restent pourtant objectives
Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple l’environnement juridique et fiscal de l’assurance-vie. Partant des règles édictées par les plus récentes jurisprudences, appuyée par des illustrations pratiques, cette formation est particulièrement efficace pour tous les praticiens de l’assurance.  
Un expert FIDROIT vous présentera ces éléments à partir d’expériences réelles. Puis, il débattra avec vous de ces stratégies pour que vous en maitrisiez les fondamentaux. 
 

Objectifs de la formation : 

  • Connaitre les dimensions fiscales et juridiques actuelles de l’assurance-vie.
  • Etre capable de mettre en exergue, en rendez-vous clientèle, les points fondamentaux de l’assurance pour répondre aux obligations de conseil.
  • Adapter ses propositions d’investissement et les clauses bénéficiaires à l’environnement des clients et prospects.

Découvrez le teasing de présentation

 

L’utilité objective de l’assurance-vie par comparaison aux autres formules de placement

  • Quelle stratégie appliquer en fonction de la situation patrimoniale et matrimoniale : les atouts comparatifs de l’assurance-vie et du contrat de capitalisation.
  • Pourquoi ouvrir un contrat neuf au lieu de reverser sur un contrat ancien ?
  • Le cas particulier des rachats partiels sur des contrats en « moins-values »
  • Les co-souscriptions et les souscriptions démembrées.

Assurance vie et régime de communauté

  • Etude du sort civil du contrat d’assurance en cas de :
    • Dissolution du contrat de mariage par divorce
    • Dissolution du contrat de mariage par décès
    • Non dénouement du contrat (souscrit par le conjoint survivant)
    • Dénouement du contrat (souscrit par le défunt)
    • Quelles conséquences en tirer pour les modalités de souscriptions ? 
       

La clause bénéficiaire/ Aspects juridiques

  •  Souscripteurs, assurés et bénéficiaires : tour d’horizon des jurisprudences récentes
  • Les problématiques de primes exagérées, de qualification de contrats, de récupération d’aides sociales, de mise en garantie, d’information : l’actualité et les pratiques

La clause bénéficiaire/ Aspects fiscaux

  • Les nouveautés 2018 en matière de rachats partiels
  • La pratique optimisée des articles 757 B et 990 I du CGI.

La clause bénéficiaire démembrée

  •  Aspects civils :
    • ​La validité de la clause : quasi usufruit et clause de remploi…
    • Exemple d’utilisation pratique ;
    • Sort des capitaux démembrés ;
    • Les pièges de la clause démembrée : les limites de la pratiqueLes contraintes du quasi usufruit et de la créance de restitution…
  •  Aspects fiscaux :
    • Démembrement et 990 I du CGI
    • Démembrement et article 757 B du CGI
    • L’utilité du recours au bénéficiaire à titre onéreux. Logo FIDROIT.jpg

Prévoyance décès

  •  personnelle
  • homme clé
  • garanties croisées
  • cas pratique récapitulatif   : Cas Grouchy

PROFESSIONNELS DU PATRIMOINE :

PRÉrequis :

- CGPI, 
- Experts-comptables, Notaires, Avocats, 
- Banquiers, Conseillers privés, Ingénieurs patrimoniaux, 
- Assureurs ...   
- Maîtrise la fiscalité des revenus fonciers et de l’impôt sur les sociétés
- Connaître les règles du démembrement
- Disposer de quelques notions comptables

Formation validante : notaire, expert-comptable, Assurance

 Richard chalier, directeur technique associé fidroit

      

Date : les 05 et 06 Avril 2018

horaires : 9h30 - 17h30 et de 9h30 à 12h30

Lieu : ESPACE VINCI - 25 rue  des  jeuneurs – 75002 PARIS

Plan d'accès ici


Conditions générales d'utilisation

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Emilie COCHET
Responsable Service Formation