Décryptages patrimoniaux

Les réactions de l’équipe Fidroit à l’actualité patrimoniale assorties de conseils avisés pour bien organiser votre patrimoine.

Épargne

Vidéo : Tu gères ou pas ton patrimoine ? Assurance-vie – Episode 2

Il y a quelques mois, Lise notre cycliste, vous expliquait l'intérêt d'épargner avec un contrat d'assurance-vie.
Dans ce second volet, elle vous dévoile ses avantages en cas de décès pour transmettre votre patrimoine à moindre coût et à qui vous voulez (même à Lise 😉 ça lui fera plaisir !).

Pourquoi le plafond de déduction des cotisations d’épargne retraite (PERP, PER) n’apparaît-il pas systématiquement sur votre avis d’imposition ?

Fiscalité
Si vous souhaitez réduire votre impôt sur le revenu, une des solutions qui s'offrent à vous est de verser sur un dispositif d'épargne retraite.
En effet, dans la limite de votre plafond de déduction, vos versements sont déductibles de votre revenu global.
Ce plafond est généralement indiqué sur votre avis d'imposition, mais il n'apparaît pas toujours... pourquoi?

Etes-vous au point sur l’assurance-vie en cas de décès ?

Épargne
L’assurance-vie, vous connaissez de nom mais vous ne pensez pas que c’est pour vous ? Détrompez-vous, pas besoin d’être Bill Gates pour avoir votre contrat !
Faites le test pour savoir si vous êtes au point sur les mécanismes de l'assurance-vie en cas de décès.

Les opportunités patrimoniales de la rentrée

Fiscalité
Dernière ligne droite avant la fin d’année, voici les principales nouvelles mesures de la rentrée.
Saisissez les opportunités qui s'offrent à vous !