Chroniques patrimoniales

Les réactions de l’équipe Fidroit à l’actualité patrimoniale assorties de conseils avisés pour bien organiser votre patrimoine.

Fiscalité

Cadeaux : et si certains étaient en fait des dons taxables?

Les fêtes de fin d’année approchent à grands pas et vous n’avez toujours pas trouvé le cadeau idéal pour chacun de vos proches ? Ou bien, vous souhaitez peut-être en profiter pour faire un chèque à vos enfants ou leur glisser quelques billets dans une enveloppe…

Attention, même si vous pouvez offrir ce que vous voulez à qui vous le souhaitez, la frontière avec les donations peut être fine et dans ces cas, certaines formalités s’imposent.

Ce quiz est l’occasion de vérifier si vous êtes au point sur ce que vous pouvez donner librement ou pas !

Fiscalité

Je veux donner à mes petits-enfants : quelle taxation?

Vous avez le bonheur d’être grand parent, et vous souhaitez réaliser une donation en faveur d’un petit-enfant. Sachez que dans cette situation, il est prévu des abattements fiscaux avant que la donation ne soit taxée.

Puis-je donner à un enfant mineur sans informer ses parents?

Famille
Vous avez envie de donner à un enfant mineur, mais, pour de multiples raison, vous ne souhaitez pas que ses parents soient au courant.
Par exemple, suite à un divorce, vous souhaitez donner à votre enfant mais n’avez pas envie que votre ex soit au courant, ou peut-être qu’en tant que grand parent, vous souhaitez donner à vos petits-enfants, mais vous ne souhaitez pas que votre belle-fille puisse avoir la mainmise dessus !

Bonne nouvelle : c’est possible ! Il existe en effet des règles qui vous permettent de transmettre à un jeune enfant, tout en conservant un certain contrôle jusqu’à, au moins, ses 18 ans.

Transférabilité des contrats d’assurance-vie : aubaine ou danger ?

Épargne
Vous avez depuis peu la possibilité de transférer librement votre contrat d’assurance-vie, au sein d’une même compagnie, sans perdre son antériorité fiscale.

En tant qu’épargnant, la mesure est loin d'être neutre : elle vous permettra notamment de remplacer vos "vieux contrats" par de nouveaux contrats plus modernes et potentiellement plus rémunérateurs.

Mais cette opportunité est-elle dans votre intérêt, ou dans celui des assureurs ? Que faut-il faire, transférer ou ne pas transférer ?

Etes-vous au point sur l’épargne retraite?

Épargne
Ce n’est un scoop pour personne, retraite rime avec… baisse des revenus, alors pour éviter cela, pensez à l’épargne retraite pour bien préparer votre retraite !