Qui dit nouvelle année, dit nouveautés fiscales ! Cela ne va peut-être pas révolutionner votre fiscalité, mais il est important de connaître les nouvelles mesures qui vous concernent. Etes-vous au point sur les mesures phares de 2020 ?

Qui dit nouvelle année, dit nouveautés fiscales : baisse de l’impôt sur le revenu, simplification de la déclaration de revenus, suppression de la taxe d’habitation, transformation du CITE en prime, aménagement et prorogation de certains dispositifs fiscaux…
Découvrons ensemble les mesures phares qui vont influencer vos stratégies patrimoniales dès cette année.

Les fêtes de fin d’année approchent à grands pas et vous n’avez toujours pas trouvé le cadeau idéal pour chacun de vos proches ? Ou bien, vous souhaitez peut-être en profiter pour faire un chèque à vos enfants ou leur glisser quelques billets dans une enveloppe…

Attention, même si vous pouvez offrir ce que vous voulez à qui vous le souhaitez, la frontière avec les donations peut être fine et dans ces cas, certaines formalités s’imposent.

Ce quiz est l’occasion de vérifier si vous êtes au point sur ce que vous pouvez donner librement ou pas !

Vous avez le bonheur d’être grand parent, et vous souhaitez réaliser une donation en faveur d’un petit-enfant. Sachez que dans cette situation, il est prévu des abattements fiscaux avant que la donation ne soit taxée.

Vous avez envie de donner à un enfant mineur, mais, pour de multiples raison, vous ne souhaitez pas que ses parents soient au courant.
Par exemple, suite à un divorce, vous souhaitez donner à votre enfant mais n’avez pas envie que votre ex soit au courant, ou peut-être qu’en tant que grand parent, vous souhaitez donner à vos petits-enfants, mais vous ne souhaitez pas que votre belle-fille puisse avoir la mainmise dessus !

Bonne nouvelle : c’est possible ! Il existe en effet des règles qui vous permettent de transmettre à un jeune enfant, tout en conservant un certain contrôle jusqu’à, au moins, ses 18 ans.

Vous avez depuis peu la possibilité de transférer librement votre contrat d’assurance-vie, au sein d’une même compagnie, sans perdre son antériorité fiscale.

En tant qu’épargnant, la mesure est loin d'être neutre : elle vous permettra notamment de remplacer vos "vieux contrats" par de nouveaux contrats plus modernes et potentiellement plus rémunérateurs.

Mais cette opportunité est-elle dans votre intérêt, ou dans celui des assureurs ? Que faut-il faire, transférer ou ne pas transférer ?