Investir dans des SCPI de rendement

Sommaire

Nos documents « Stratégie Client » sont divisés en quatre sous-document afin de vous aider au mieux à préparer vos entretiens : une fiche pratique, une fiche argumentaire, une illustration chiffrée, et une fiche client.

Voici le sommaire pour notre stratégie client « Investir dans des SCPI de rendement » :

Fiche pratique

  1. Avantages – Inconvénients
    1. D’un point de vue économique et juridique
    2. D’un point de vue fiscal
  2. Principes
    1. A qui proposer cet investissement ?
    2. Quelles sont les caractéristiques des SCPI de rendement ?
    3. Quelle est la durée d’investissement ?
    4. Quelle est la fiscalité applicable ?
  3. Points pratiques
    1. Quel mode de détention ?
    2. Quels critères examiner pour choisir une SCPI ?
    3. Quelles modalités d’acquisition et quels coûts ?
    4. Quelles modalités de revente ?
    5. Peut-on donner des parts de SCPI ?
    6. Quel rendement prévisible ?
  4. Devoir de conseil – Information sur les risques de l’opération
    1. Information sur l’opportunité de l’investissement
    2. Information sur les caractéristiques du placement
    3. Information sur les modes de détention envisageables
    4. Information sur la fiscalité
    5. Information sur les risques économiques

Fiche argumentaire

  1. Les questions à poser
  2. Points clés à mettre en avant
  3. Focus stratégie
    1. Choisir entre un investissement locatif en direct et l’acquisition de parts de SCPI
    2. Choisir entre des SCPI de rendement ou des SCPI fiscales
    3. Choisir entre des SCPI et des OPCI
    4. Acheter des SCPI à crédit
    5. Détenir des SCPI dans un contrat d’assurance-vie
  4. Réponses aux objections
    1. Je préfère l’investissement immobilier en direct.
    2. Je veux investir dans l’immobilier mais je n’ai pas assez de capitaux.
    3. Puis-je revendre mes parts de SCPI à tout moment ?
    4. Je n’ai pas besoin de revenus complémentaires dans l’immédiat.
    5. Je détiens déjà de l’immobilier locatif et je suis déjà très fortement imposé. Des revenus complémentaires ne feraient qu’accroître mes impôts.
  5. Solutions ou produits complémentaires à vendre

Illustration chiffrée

  1. Situation initiale
  2. Acquisition de parts de SCPI en direct
    1. Avec perception de revenus immédiats (acquisition au comptant)
    2. Avec perception de revenus à terme (acquisition à crédit)
  3. Acquisition de parts de SCPI dans un contrat d’assurance-vie
    1. Avec mise en place de rachats partiels immédiats
    2. Avec mise en place de rachats partiels au moment du départ à la retraite

Fiche client

  1. Fiche conseil pour votre client
  2. Quand l’utiliser ?
  3. Comment l’utiliser ?

Résumé

Parmi les principales préoccupations de vos clients, nous retrouvons le désir de disposer de revenus complémentaires.

 Les SCPI permettent d’investir dans l’immobilier même avec de faibles montants et d’obtenir des revenus réguliers.

Les SCPI de rendement permettent d’accéder au marché de l’immobilier d’entreprise qui offre des rendements supérieurs aux rendements du marché de l’immobilier d’habitation.  Par conséquent, l’investissement dans des SCPI de rendement est plutôt destiné à des contribuables faiblement imposés.

Vous trouverez dans notre Stratégie Client « Investir dans des SCPI de rendement », la présentation de cet investissement, ses avantages et inconvénients, ainsi que des conseils pour sa mise en œuvre.

Par l’achat de parts de SCPI, l’investisseur en devient associé. Il perçoit par la suite des revenus réguliers sous forme de loyers nets de charges et de frais de gestion.

Les revenus que l’investisseur retire de la SCPI sont directement imposables à l’impôt sur le revenu dans la catégorie des revenus fonciers entre ses mains au prorata des parts qu’il détient dans le capital. Ils sont également soumis aux prélèvements sociaux.

Les plus-values réalisées lorsque la SCPI vend des biens immobiliers sont taxées selon le régime des plus-values immobilières des particuliers.

S’il a emprunté pour acheter les parts de SCPI en pleine propriété, l’investisseur peut déduire les intérêts d’emprunt.

Si l’investisseur détient des parts de SCPI dans un contrat d’assurance-vie, les revenus et plus-values sont alors taxés uniquement en cas de rachat total ou partiel selon le régime fiscal de l’assurance-vie.

Afin d’étayer nos propos vous trouverez également une fiche argumentaire, ainsi qu’une illustration chiffrée.

Enfin, vous retrouverez une fiche client reprenant ces différents éléments de façon synthétique et simplifiée,  que vous pourrez imprimer et remettre à votre client en fin d’entretien.              

Vous retrouverez d’autres documents associés à cet objectif sur Fidnet :

Docs expert 

OPCI

Stratégie client

Investir dans des SCPI : acquisition de la nue-propriété

Question / Réponse    

SCPI – Peut-on acquérir des parts de SCPI par le biais d’un crédit à la consommation et en déduire les intérêts d’emprunt ?

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Nos chargés de clientèle se tiennent à votre disposition pour étudier vos besoins et vous recommander la solution la plus adaptée.
Jane Courty

Jane Courty
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