Pinel investissement en métropole

Sommaire

Nos documents « Stratégie client » sont divisés en quatre sous-document afin de vous aider au mieux à préparer vos entretiens : une fiche pratique (pour faire le tour de la stratégie de manière transversale avant l’arrivée de votre client), une fiche argumentaire (pour bâtir votre entretien et vous assurer de ne rien oublier afin de répondre au mieux aux interrogations de votre client), une illustration chiffrée (pour communiquer à votre client un exemple détaillé lui permettant de se projeter à travers l’histoire de M. et Mme Martin), et une fiche client (pour remettre à votre client une fiche de synthèse claire et à jour sur la stratégie ou le produit choisi).

Voici le sommaire pour notre Stratégie Client « Pinel investissement en métropole » :

Fiche pratique

Avantages et inconvénients
1. D’un point de vue économique et juridique
2. D’un point de vue fiscal
Rappel des principales caractéristiques du dispositif
1. A qui proposer cet investissement ?
2. Quel est le montant de la réduction d’impôt ?
3. Quelle est la durée d’investissement ?
4. Quelles sont les opérations qui permettent de bénéficier du dispositif Pinel ?
Points pratiques
1. Sur le mode de détention
2. Sur les conditions de location
3. Sur les obligations à respecter
4. Sur la situation personnelle de l’investisseur
5. Sur le montant de la réduction d’impôt
6. Sur les caractéristiques économiques et financières de l’investissement
Devoir de conseil – Information sur les risques de l’opération
1. Information sur les conditions à respecter pour bénéficier de la réduction d’impôt
2. Information sur les contraintes Pinel
3. Information sur les obligations déclaratives
4. Information sur les risques économiques

Fiche argumentaire

Les questions à poser
Points clés à mettre en avant
1. Un dispositif favorable
2. Un dispositif assoupli
3. Obtention de revenus à terme
4. Effet de levier du crédit
Focus stratégie
1. Choisir la durée de l’engagement initial de location (6 ou 9 ans)
2. Choisir entre un investissement en direct et l’acquisition de parts de SCPI Pinel
3. Choisir entre un investissement Pinel et la location meublée non professionnelle
Réponses aux objections
1. « Je désire investir dans ma ville ou ma région mais vous n’avez pas de bien immobilier à me proposer sur cette zone géographique »
2. « Acheter du neuf coûte trop cher »
3. « Je ne veux pas avoir à gérer une location et ses risques »
4. « Dès que le crédit sera remboursé, cet investissement va être générateur d’impôt supplémentaire »
5. « Je détiens déjà des biens immobiliers à usage locatif »
6. « Pourquoi investir alors que je n’en profiterai pas sur mes prélèvements et acomptes à la source ? »
7. « Je souhaite partir vivre à l’étranger à court ou moyen terme »
Produits supplémentaires à vendre

Illustration chiffrée

Situation initiale
Dates-clés et fait générateur de la réduction d’impôt
Détermination de la base de la réduction d’impôt
Taux et montant de la réduction d’impôt
1. En s’engageant pour une durée initiale de 6 ans
2. Tableau récapitulatif pour un engagement d’une durée totale de 12 ans

Fiche client

Fiche conseil pour votre client
Quand l’utiliser ?
Comment l’utiliser ?

Résumé

Parmi les principales préoccupations de vos clients, nous retrouvons le désir de payer moins d’impôt. De plus, l’investissement locatif est de plus en plus prisé, en cause notamment les taux de prêt immobiliers historiquement bas.

A l’heure du digital et des réseaux sociaux, le dispositif Pinel est fortement mis en avant, et cela grâce à son atout fiscal.

Vous trouverez dans notre Stratégie Client « Pinel investissement en métropole », les conditions à respecter pour pouvoir bénéficier de cette réduction d’impôt, ses avantages et inconvénients, ainsi que des conseils pour sa mise en œuvre.

La réduction d’impôt sur le revenu à laquelle peut prétendre un contribuable peut atteindre jusqu’à 21 % du prix du logement dans la limite de 300 000 € par an et de 5 500 € par m².

Pour pouvoir bénéficier de la réduction d’impôt, la personne qui a acheté le logement doit s’engager à le louer nu à titre d’habitation principale pendant une durée minimale de 6 ou 9 ans. La durée d’engagement peut être prorogée par période de 3 ans pour pouvoir continuer à bénéficier de la réduction d’impôt. Toutefois, elle ne peut pas dépasser 12 ans au total.

Par ailleurs, le bien immobilier doit se situer dans certaines zones déterminées par la loi.

Afin d’étayer nos propos vous trouverez également une fiche argumentaire, ainsi qu’une illustration chiffrée.

Enfin, vous retrouverez une fiche client reprenant ces différents éléments de façon synthétique et simplifiée, que vous pourrez imprimer et remettre à votre client en fin d’entretien.

Fidroit