Pinel investissement en métropole

Sommaire

Nos documents « Stratégie client » sont divisés en quatre sous-document afin de vous aider au mieux à préparer vos entretiens : une fiche pratique (pour faire le tour de la stratégie de manière transversale avant l’arrivée de votre client), une fiche argumentaire (pour bâtir votre entretien et vous assurer de ne rien oublier afin de répondre au mieux aux interrogations de votre client), une illustration chiffrée (pour communiquer à votre client un exemple détaillé lui permettant de se projeter à travers l’histoire de M. et Mme Martin), et une fiche client (pour remettre à votre client une fiche de synthèse claire et à jour sur la stratégie ou le produit choisi).

Voici le sommaire pour notre Stratégie Client « Pinel investissement en métropole » :

Fiche pratique

  1. Avantages et inconvénients
    1. D’un point de vue économique et juridique
    2. D’un point de vue fiscal
  2. Rappel des principales caractéristiques du dispositif
    1. A qui proposer cet investissement ?
    2. Quel est le montant de la réduction d’impôt ?
    3. Quelle est la durée d’investissement ?
    4. Quelles sont les opérations qui permettent de bénéficier du dispositif Pinel ?
  3. Points pratiques
    1. Sur le mode de détention
    2. Sur les conditions de location
    3. Sur les obligations à respecter
    4. Sur la situation personnelle de l’investisseur
    5. Sur le montant de la réduction d’impôt
    6. Sur les caractéristiques économiques et financières de l’investissement
  4. Devoir de conseil – Information sur les risques de l’opération
    1. Information sur les conditions à respecter pour bénéficier de la réduction d’impôt
    2. Information sur les contraintes Pinel
    3. Information sur les obligations déclaratives
    4. Information sur les risques économiques

Fiche argumentaire

  1. Les questions à poser
  2. Points clés à mettre en avant
    1. Un dispositif favorable
    2. Un dispositif assoupli
    3. Obtention de revenus à terme
    4. Effet de levier du crédit
  3. Focus stratégie
    1. Choisir la durée de l’engagement initial de location (6 ou 9 ans)
    2. Choisir entre un investissement en direct et l’acquisition de parts de SCPI Pinel
    3. Choisir entre un investissement Pinel et la location meublée non professionnelle
  4. Réponses aux objections
    1. « Je désire investir dans ma ville ou ma région mais vous n’avez pas de bien immobilier à me proposer sur cette zone géographique »
    2. « Acheter du neuf coûte trop cher »
    3. « Je ne veux pas avoir à gérer une location et ses risques »
    4. « Dès que le crédit sera remboursé, cet investissement va être générateur d’impôt supplémentaire »
    5. « Je détiens déjà des biens immobiliers à usage locatif »
    6. « Pourquoi investir alors que je n’en profiterai pas sur mes prélèvements et acomptes à la source ? »
    7. « Je souhaite partir vivre à l’étranger à court ou moyen terme »
  5. Produits supplémentaires à vendre

Illustration chiffrée

  1. Situation initiale
  2. Dates-clés et fait générateur de la réduction d’impôt
  3. Détermination de la base de la réduction d’impôt
  4. Taux et montant de la réduction d’impôt
    1. En s’engageant pour une durée initiale de 6 ans
    2. Tableau récapitulatif pour un engagement d’une durée totale de 12 ans

Fiche client

  1. Fiche conseil pour votre client
  2. Quand l’utiliser ?
  3. Comment l’utiliser ?

Résumé

Parmi les principales préoccupations de vos clients, nous retrouvons le désir de payer moins d’impôt. De plus, l’investissement locatif est de plus en plus prisé, en cause notamment les taux de prêt immobiliers historiquement bas.

A l’heure du digital et des réseaux sociaux, le dispositif Pinel est fortement mis en avant, et cela grâce à son atout fiscal.

Vous trouverez dans notre Stratégie Client « Pinel investissement en métropole », les conditions à respecter pour pouvoir bénéficier de cette réduction d’impôt, ses avantages et inconvénients, ainsi que des conseils pour sa mise en œuvre.

La réduction d’impôt sur le revenu à laquelle peut prétendre un contribuable peut atteindre jusqu’à 21 % du prix du logement dans la limite de 300 000 € par an et de 5 500 € par m².

Pour pouvoir bénéficier de la réduction d’impôt, la personne qui a acheté le logement doit s’engager à le louer nu à titre d’habitation principale pendant une durée minimale de 6 ou 9 ans. La durée d’engagement peut être prorogée par période de 3 ans pour pouvoir continuer à bénéficier de la réduction d’impôt. Toutefois, elle ne peut pas dépasser 12 ans au total.

Par ailleurs, le bien immobilier doit se situer dans certaines zones déterminées par la loi.

Afin d’étayer nos propos vous trouverez également une fiche argumentaire, ainsi qu’une illustration chiffrée.

Enfin, vous retrouverez une fiche client reprenant ces différents éléments de façon synthétique et simplifiée,  que vous pourrez imprimer et remettre à votre client en fin d’entretien.

Documents associés :

Vous retrouverez d’autres documents associés à cet objectif sur Fidnet :

Stratégie Client

Investir dans un Pinel par le biais d’une SCI

Questions / Réponses

PINEL – Doit-on prendre un engagement initial de 6 ou de 9 ans ?

PINEL – Quelles sont les conséquences liées à la modification du foyer fiscal ou au décès du contribuable pendant l’engagement Pinel ?

PINEL – Doit-on louer le logement ouvrant droit à la réduction Pinel et le stationnement (garage ou place de parking) ensemble ou séparément ?

Docs Pratiques

Dispositif Pinel : Dates-clés selon le type d’investissement réalisé

Dispositif Pinel : Zonage – Plafonds de loyers et de ressources des locataires

Dispositifs de défiscalisation immobilière par année de réalisation des investissements

Distinction entre les dispositifs Pinel et Pinel outre-mer

Détermination des surfaces à prendre en compte pour la détermination du plafond des loyers et du prix de revient par m²

Les principes de la défiscalisation

Liste des avantages exclus du plafonnement global des niches fiscales

Liste des avantages soumis au plafonnement global des niches fiscales

Pinel – Quelle est la durée d’investissement pour l’acquisition de SCPI?

Plafonds de loyer et de ressources pour l’application des dispositifs de défiscalisation immobilière

Plafonnement global des niches fiscales

Principales caractéristiques des dispositifs Pinel et Pinel outre-mer

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Nos chargés de clientèle se tiennent à votre disposition pour étudier vos besoins et vous recommander la solution la plus adaptée.
Christophe Coissard

Christophe Coissard
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