Assurance vie : le conseil objectif pour collecter plus

Les conseillers patrimoniaux sont confrontés au cours d’entretiens clientèles à des questions, des remarques, des objections ou des propositions concurrentes qu’il convient de traiter avec efficacité… Pour ce faire, l’emploi d’arguments objectifs et adaptés est indispensable, car le devoir de conseil vis-à-vis du souscripteur est aujourd’hui fondamental.
Or, il est possible d’apporter, selon la situation de son interlocuteur, des réponses opposées qui restent pourtant objectives.

Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple l’environnement juridique et fiscal de l’assurance-vie. Partant des règles édictées par les plus récentes jurisprudences, appuyées par des illustrations pratiques, cette formation est particulièrement efficace pour tous les praticiens de l’assurance.
Un expert FIDROIT vous présentera ces éléments à partir d’expériences réelles. Puis, il débattra avec vous de ces stratégies pour que vous en maîtrisiez les fondamentaux.

Heures réglementaires

CGPI :
IAS/DDA : 7 heures

Notaires :
7 heures N° d’homologation CSN : 201900785

Experts-comptables :
7 heures

Durée, contenu, niveau : toutes nos formations peuvent être adaptées à vos besoins spécifiques.

Demander un devis

Cette formation apporte les arguments pratiques adaptés pour faciliter la souscription d’un contrat d’assurance-vie ou pour conserver les encours et contrebattre des propositions concurrentes. Un argumentaire technique et commercial sera développé en combinant des éléments tirés des règles fiscales, économiques ou juridiques attachées à ce type d’investissement.
Directement applicable en entretien clientèle, cette formation concerne toutes les personnes qui proposent et vendent de l’assurance-vie et d’autres produits financiers ou monétaires. Ce n’est pas une formation technique, même si elle s’appuie sur des arguments techniques.

Exemples des questions traitées :

Quels sont les atouts objectifs de l’assurance-vie en 2021 ?
Quels avantages restent comparativement pertinents par rapport aux autres formules de placements ?
Quels avantages « anciens » sont aujourd’hui obsolètes ?
Pourquoi le rachat partiel doit être présenté différemment ?
Quel devenir pour les avances ?
Pourquoi faut-il impérativement conserver un contrat en perte ?
Pourquoi faut-il ouvrir un contrat nouveau au lieu de reverser sur un ancien ?
Pourquoi, au contraire, faut-il parfois reverser sur un ancien contrat ?
Pourquoi faut-il ouvrir plusieurs contrats lors d’un versement après 70 ans ?
Quels sont les vrais avantages des contrats à régime spéciaux (Bonus, euro diversifiés…) ?
Pourquoi l’évolution du droit de partage est favorable à l’assurance-vie ?
Comment optimiser les régimes fiscaux existant ?
Quelles relations entre les investissements progressifs, les versements programmés et l’augmentation du risque ?

L’assurance-vie sera replacée dans l’environnement des placements concurrents : contrat de
capitalisation, Titres et PEA, SCPI et placements monétaires (livrets et comptes à terme)…

Pédagogie et modalités d’évaluations

Classe virtuelle, Exposé et Cas pratique suivi d'un quiz de validation des compétences acquises

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A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :

Connaitre les dimensions fiscales et juridiques actuelles de l’assurance-vie.
Etre capable de mettre en exergue, en rendez-vous clientèle, les points fondamentaux de l’assurance pour répondre aux obligations de conseil.
Adapter ses propositions d’investissement et les clauses bénéficiaires à l’environnement des clients et prospects.

Public

Professionnels du patrimoine :
- Assureurs
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Notaires
- Avocats
- …

Prérequis

Connaissances de base de la fiscalité de l’assurance-vie.
Connaissances de base des supports d’investissements financiers ou immobiliers ;
Connaissances de base des règles civiles et fiscales successorales ;
Avoir une pratique du conseil patrimonial.