Epargne Retraite : sensibiliser son client aux enjeux de demain ?
L’objectif de cette formation est de permettre aux professionnels du patrimoine d’accompagner leurs clients face au choix à faire en matière de prévoyance et d’épargne retraite. Souvent le client ignore sa couverture légale et obligatoire mais aussi ces deux « risques » invisibles. Prévoyance et Epargne retraite sont pourtant des éléments clés d’une couverture patrimoniale complète, patrimoine social souvent invisible. Cette formation permet d’avoir une vision large du patrimoine, au-delà du droit successoral et de la fiscalité.
Heures réglementaires
CGPI :
DDA/IAS : 2 heures
Experts-comptables :
2 heures
INTRODUCTION
- Définition de la retraite
- Prendre la mesure du risque viager
- Prendre la mesure de l’état de santé des retraites mais aussi du système de retraite français
I- Pourquoi sensibiliser son client à ses besoins différés ?
- En raison de sa méconnaissance sur la retraite et ses droits futurs
- En raison de la complexité du système de retraite
- En raison de réformes actuelles et futures
II- Comment sensibiliser son client à l’anticipation de ses besoins ?
- Différencier répartition et capitalisation
- Un PER qui sécurise !
- Un PER innovant ?
Mise en situation : cas pratique + tableau de synthèse à compléter+ QCM de validation
Pédagogie et modalités d’évaluations
Classe virtuelle, Exposé et Cas pratique suivi d'un quiz de validation des compétences acquisesPlan de formation
Télécharger le plan de formation (pdf)A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- Synthèse des enjeux de la protection sociale au sein de la constitution, conservation et transmission d’un patrimoine
- Comment bâtir une stratégie d’épargne retraite cohérente par rapport aux besoins réels et projetés des clients ?
- Avoir la capacité de proposer les meilleures solutions au titre du devoir de conseil en tenant compte des droits existants et des réformes
- Public
- Professionnels du patrimoine :
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Assureurs
- Notaires
- Avocats
- …
Prérequis
- Connaissances de base des régimes de retraites et des différents véhicules de placement.
- Connaissances de base professionnelle du patrimoine.
- Avoir une pratique du conseil patrimonial.

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