Epargne Retraite : sensibiliser son client aux enjeux de demain ?

L’objectif de cette formation est de permettre aux professionnels du patrimoine d’accompagner leurs clients face au choix à faire en matière de prévoyance et d’épargne retraite. Souvent le client ignore sa couverture légale et obligatoire mais aussi ces deux « risques » invisibles. Prévoyance et Epargne retraite sont pourtant des éléments clés d’une couverture patrimoniale complète, patrimoine social souvent invisible. Cette formation permet d’avoir une vision large du patrimoine, au-delà du droit successoral et de la fiscalité.

Heures réglementaires

CGPI : 
DDA/IAS : 2 heures


Experts-comptables : 
2 heures 

120 € HT



Cette formation est également disponible à la demande. Demander un devis

Contenu pédagogique

INTRODUCTION

  • Définition de la retraite
  • Prendre la mesure du risque viager
  • Prendre la mesure de l’état de santé des retraites mais aussi du système de retraite français

I- Pourquoi sensibiliser son client à ses besoins différés ?

  • En raison de sa méconnaissance sur la retraite et ses droits futurs
  • En raison de la complexité du système de retraite
  • En raison de réformes actuelles et futures

II- Comment sensibiliser son client à l’anticipation de ses besoins ?

  • Différencier répartition et capitalisation
  • Un PER qui sécurise !
  • Un PER innovant ?

Mise en situation : cas pratique + tableau de synthèse à compléter+ QCM de validation 

Pédagogie et modalités d’évaluations

Classe virtuelle, Exposé et Cas pratique suivi d'un quiz de validation des compétences acquises

Plan de formation

Télécharger le plan de formation (pdf)
Objectifs

A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de : 

  • Synthèse des enjeux de la protection sociale au sein de la constitution, conservation et transmission d’un patrimoine
  • Comment bâtir une stratégie d’épargne retraite cohérente par rapport aux besoins réels et projetés des clients ?
  • Avoir la capacité de proposer les meilleures solutions au titre du devoir de conseil en tenant compte des droits existants et des réformes
Conditions d'accès
  • Public
  • Professionnels du patrimoine :
    • CGPI
    • Experts-comptables
    • Banquiers conseillers privés
    • Assureurs
    • Notaires
    • Avocats

Prérequis

  • Connaissances de base des régimes de retraites et des différents véhicules de placement.
  • Connaissances de base professionnelle du patrimoine.
  • Avoir une pratique du conseil patrimonial.
Formation bénéfices

98% de clients satisfaits

Formation bénéfices

Des formateurs actifs dans leur métier

Formation bénéfices

Des mises à jour techniques rapides et efficaces

Formation bénéfices

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Je suis à votre disposition pour vous accompagner dans votre choix de formation.
Anne Botella

Anne Botella
Chargée de formation intra-entreprises Marché des Grands comptes
04 73 15 14 59
formationpro@fidroit.fr