La gestion patrimoniale de la dette
Dans un environnement où le crédit bancaire est facile d’accès et quasi-gratuit, le financement par dette bancaire se rencontre chez presque tous les clients. Cette formation d’une journée propose de revenir aux fondamentaux de ce type de financement : - Différents types de dettes et incidences économiques. - Notions de TEG, TAEG, TAEA et état des contentieux. - Comment monter une simulation d’investissement immobilier en présence d’une dette ? - Grands principes de la réglementation du crédit, protection de l’emprunteur, nature des garanties proposées au prêteur. - Crédit et union (Pacs ou mariage). - Incidences du crédit dans une société patrimoniale. - La couverture du crédit par une assurance décès-invalidité. - Aspects fiscaux du crédit : l’IR sur les biens de jouissance, en location nue ou en location meublée. / A l’IFI /Aux droits de mutation à titre gratuit (DMTG).
Heures réglementaires
CGPI :
IAS/DDA : 7 heures
IMMOBILIER : 7 heures
IOBSP : 7 heures
Notaires :
7 heures N° d’homologation CSN : 202100757
Experts-comptables :
7 heures
Durée, contenu, niveau : toutes nos formations peuvent être adaptées à vos besoins spécifiques.
Demander un devis• Introduction / différents types de dettes bancaires et incidences économiques.
• Notions de taux (TEG, TAEG etc.) et état des contentieux.
• Comment monter une simulation « courante » d’investissement immobilier en présence d’une dette ?
• Grands principes de la réglementation du crédit, de la protection de l’emprunteur et nature des garanties proposées au prêteur.
• La couverture du crédit par une assurance décès-invalidité.
• Crédit et union (concubinage, Pacs ou mariage).
• Principales incidences de la présence de crédit bancaire dans une société patrimoniale.
• Principaux aspects fiscaux du crédit bancaire :
– A l’IR sur les biens de jouissance, en location nue ou en location meublée.
– A l’IFI.
– Aux droits de mutation à titre gratuit (droits de donation/succession).
Pédagogie et modalités d’évaluations
Présentiel, Exposé et Cas pratique suivi d'un quiz de validation des compétences acquisesPlan de formation
Télécharger le plan de formation (pdf)A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- Connaitre les différents types de crédits bancaires.
- Identifier la portée économique, juridique et fiscale de ces crédits afin de mieux conseiller les clients dans la gestion courante de leur patrimoine.
- Pouvoir monter une simulation d’investissement à crédit.
Public
- Professionnels du patrimoine :
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Assureurs
- Notaires
- Avocats
- …
Prérequis
- Pratique du conseil patrimonial
- Connaissances de base en fiscalité du patrimoine
Niveau
- Mise à jour des connaissances et Perfectionnement

98% de clients satisfaits

Des formateurs actifs dans leur métier

Une richesse interprofessionelle

Des études de cas pratiques approfondies
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Anne Botella
Chargée de formation intra-entreprises Marché des Grands comptes
04 73 15 14 59
formationpro@fidroit.fr