Nouveauté

Maîtriser les bases pratiques de la gestion de patrimoine

2 jours pour découvrir les clés et les enjeux de la méthodologie de l’approche patrimoniale. L’approche globale de la gestion de patrimoine fait appel à de nombreuses dimensions : juridiques, fiscales, produits et marchés, sans oublier la méthodologie de découverte et d’analyse.

Heures réglementaires

CGPI : 
IAS/DDA : 14 heures

Notaires :
14 heures N° d’homologation CSN : 202100757

Experts-comptables : 
14 heures 

Durée, contenu, niveau : toutes nos formations peuvent être adaptées à vos besoins spécifiques.

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Contenu pédagogique

Les fondamentaux de l’approche globale

  • Le droit de la famille : quel régime matrimonial adopter ? Comment s’opère le partage des biens en cas de décès ou
    de divorce ? Quel est l’intérêt du PACS par rapport à l’union libre ?
  • L’approche successorale : qui hérite quand rien n’a été prévu ? Quelle est la situation du conjoint, du concubin ou du partenaire ? Comment déterminer l’actif net successoral ? Quels sont les exonérations et abattements autorisés ?
  • La fiscalité des revenus et des plus-values : comment déterminer la base imposable ? Quelles méthodes utiliser pour diminuer l’impôt ?
  • La fiscalité du capital : quelles sont les principales caractéristiques de l’IFI ? Comment procéder pour l’alléger ?

Les éléments constitutifs d’un patrimoine

  • Produits bancaires et réglementés : comment gérer une épargne de précaution ?
  • Produits financiers : comment différencier actions et obligations ? Pourquoi recourir à la gestion collective ? Pourquoi souscrire au capital d’une PME ? Comment sélectionner les enveloppes d’investissement ? Pour quelles problématiques patrimoniales choisir un contrat d’assurance vie ? Comment tirer parti de l’épargne retraite et de l’épargne salariale ?
  • Immobilier : quelle répartition choisir entre immobilier de jouissance et immobilier de rapport ? Quels sont les avantages d’un investissement dans la pierre papier ? Pourquoi créer une SCI ?

La méthodologie de l’approche globale

  • Comment nouer une relation de confiance avec un client ? Quelles sont les différentes étapes de l’approche globale ?
  • Quelles sont les informations à collecter ? Pour quel enseignement et quelle exploitation ?
  • Comment repérer les forces et faiblesses d’une situation patrimoniale, établir un diagnostic ?

Les préconisations

  • Quels arbitrages, investissements ou solutions proposer en fonction des objectifs et besoins du client ? S’il s’agit de constituer un patrimoine ? De le valoriser ? De le transmettre ? S’il s’agit de protéger son conjoint ? D’obtenir des revenus complémentaires ?

Pédagogie et modalités d’évaluations

Exposé et cas pratique

Plan de formation

Télécharger le plan de formation (pdf)
Objectifs
  • Se familiariser avec l’environnement juridique et fiscal d’un client patrimonial.
  • Savoir identifier et analyser les éléments constitutifs d’un patrimoine.
  • Découvrir la méthodologie de l’approche globale.
  • Tirer profit du diagnostic patrimonial pour optimiser la relation client.
Conditions d'accès

Conditions d’accès

  • Professionnels du patrimoine :
    • CGPI
    • Experts-comptables
    • Banquiers conseillers privés
    • Assureurs

Prérequis

  • Avoir une pratique du conseil patrimonial
Formation bénéfices

98% de clients satisfaits

Formation bénéfices

Des formateurs actifs dans leur métier

Formation bénéfices

Une richesse interprofessionelle

Formation bénéfices

Des études de cas pratiques approfondies

Vous avez une question ?

Je suis à votre disposition pour vous accompagner dans votre choix de formation.
Anne Botella

Anne Botella
Chargée de formation intra-entreprises Marché des Grands comptes
04 73 15 14 59
formationpro@fidroit.fr