"Parcours 15h : Approche patrimoniale et Retraite" en E-learning et Replay
Toutes les enquêtes d’opinion le montrent : les Français sont préoccupés – à juste titre - par leur retraite. Cependant, les conseillers éprouvent beaucoup de difficultés pour aborder ce thème et manquent cruellement d’arguments pour mettre en avant leurs solutions financières.
Une session est déjà programmée en inter-entreprises
Date de mise à disposition :
Période de mise à disposition pendant 6 mois à partir de l’ouverture de la plateforme de formation.
Lieu
Sur la plateforme de formation Harvest FIdroit Academy
en e-learning
Heures réglementaires
CGPI :
IAS/DDA : 15 heures
Notaires :
15 heures
Experts-comptables :
15 heures
Durée, contenu, niveau : toutes nos formations peuvent être adaptées à vos besoins spécifiques.
Demander un devisLA RETRAITE DE BASE DES SALARIES (durée 30 min)
Objectifs :
– Appréhender les principes généraux du régime de retraite de base des salariés.
– Estimer une pension de retraite au titre du régime de base.
– Evaluer une pension de réversion du régime de base.
LA RETRAITE COMPLEMENTAIRE DES SALARIES (durée 30 min)
Objectifs :
– Appréhender les principes généraux du régime de retraite complémentaire des salariés.
– Estimer une pension de retraite complémentaire.
– Evaluer une pension de réversion.
LA RETRAITE DE BASE DES TRAVAILLEURS INDEPENDANTS (durée 30 min)
Objectifs :
– Appréhender les principes généraux du régime de retraite complémentaire des travailleurs indépendants.
– Comprendre le calcul de la pension de retraite et les conditions de réversion.
LA RETRAITE COMPLEMENTAIRE DES TRAVAILLEURS INDEPENDANTS (durée 20 min)
Objectifs
– Appréhender le régime complémentaire des indépendants
– Estimer une pension au titre de ce régime
– Evaluer une pension de réversion
LA RETRAITE DES FONCTIONNAIRES CIVILS DE L’ETAT (durée 30 min)
Objectifs :
– Appréhender le régime de base des fonctionnaires civils de l’Etat.
– Comprendre le régime additionnel des fonctionnaires.
– Estimer la pension de réversion.
LA RETRAITE DES PROFESSIONS LIBERALES (durée 35 min)
Objectifs :
– apprenez le fonctionnement du régime de base commun aux professions libérales
– identifiez les spécificités des régimes des différentes professions.
L’EPARGNE RETRAITE : LE PER, LE PERP ET LE CONTRAT MADELIN (durée 20 min)
Objectifs :
– Identifier les caractéristiques du PER alimenté par des versements volontaires
– Maîtriser le fonctionnement des solutions individuelles de retraite PERP et Madelin.
– Connaître la fiscalité des contrats Madelin et PERP
LES FONDAMENTAUX DE LA RETRAITE (durée 120 min)
Objectif :
– Maîtriser les connaissances de base générales sur la retraite.
ASSURANCE ET PREVOYANCE RETRAITE (durée 120 min)
Objectifs :
– Rappel des enjeux,
– Savoir détecter les besoins de vos clients en matière de protection sociale,
– Etre capable de décrypter et de comparer les différents types de contrats proposés par le marché et de leurs mises en œuvre,
– Bâtir une stratégie de retraite cohérente, afin d’augmenter les revenus à la retraite de vos clients,
– Etre en capacité de proposer la meilleure solution en fonction des besoins réels de vos clients.
LA RETRAITE ET SES REFORMES : COMMENT AMELIORER SES DROITS A RETRAITE (durée 120 min)
Objectifs :
– Apporter aux participants les éléments techniques et concrets de compréhension de la retraite en France.
– Comprendre les mécanismes mis à disposition de tout assuré social pour lui permettre d’améliorer ses droits à retraite au regard notamment du montant de sa pension de retraite.
– L’ensemble des points abordés le seront à la lumière des réformes légales et réglementaires actuelles et à venir
LA RETRAITE ET SES REFORMES : D’ACTIFS A RETRAITE, LES POINTS CLES DU DEPART EN RETRAITE (durée 120 min)
Objectifs :
– Apporter aux participants les éléments techniques et concrets de compréhension de la retraite obligatoire en France.
– Comprendre les principes et les enjeux de notre système de retraite pour mieux anticiper et préparer la retraite de tout assuré social.
– L’ensemble des points abordés le seront à la lumière des réformes légales et réglementaires actuelles et à venir.
LA RETRAITE ET SES REFORMES : PER ET SUR, OBJECTIFS COMMUNS ? (durée 120 min)
Objectifs :
– Apporter aux participants les éléments techniques et concrets de compréhension de la retraite en France.
– Comprendre l’intérêt des dispositifs de retraite supplémentaire pour mieux anticiper et préparer la retraite de tout assuré social.
– L’ensemble des points abordés le seront à la lumière des réformes légales et réglementaires actuelles et à venir
LE PER ET LE CALCUL DU DISPONIBLE EPARGNE RETRAITE (durée 120 min)
Objectifs :
– Maîtriser le régime juridique et fiscal du PER plus spécifiquement
– Déterminer combien verser pour les salariés et TNS
– Connaitre et comprendre les optimisations possibles du PER
– Déterminer pourquoi et quand les souscrire
– Déterminer pourquoi et quand les transférer
Pédagogie et modalités d’évaluations
Exposé et cas pratique- Comprendre les mécanismes de calcul des retraites pour savoir souligner avec pertinence leur insuffisance,
- Disposer d’un argumentaire sur la problématique des retraites,
- Connaître les solutions individuelles.
Conditions d’accès
- Professionnels du patrimoine :
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Assureurs
- Notaires
- Avocats
- …
Prérequis
- Avoir une pratique du conseil patrimonial

98% de clients satisfaits

Des formateurs actifs dans leur métier

Une richesse interprofessionelle
