Nouveauté

"Parcours 15h : Assurance-vie et Conseil patrimonial" en E-learning et Replay

Lors des entretiens avec leurs clients, les conseillers patrimoniaux sont confrontés à des questions, des remarques, des objections ou des propositions concurrentes qu’il convient de traiter avec efficacité… Pour ce faire, l’emploi d’arguments objectifs et adaptés est indispensable, car le devoir de conseil vis-à-vis du souscripteur est fondamental. Il est possible d’apporter, selon la situation de son interlocuteur, des réponses opposées qui restent pourtant objectives.

Date de mise à disposition : 

Période de mise à disposition pendant 6 mois à partir de l’ouverture de la plateforme de formation.

Lieu

Sur la plateforme de formation Harvest FIdroit Academy
en e-learning

Heures réglementaires

CGPI : 
IAS/DDA : 15 heures

Notaires :
15 heures 

Experts-comptables : 
15 heures

 

490 € HT



Cette formation est également disponible à la demande. Demander un devis

Contenu pédagogique

L’assurance vie, les précautions à la souscription (durée 20 min)

Objectifs : 
– Savoir recueillir les informations nécessaires à la souscription d’un contrat d’assurance vie
– Identifier les documents et informations à remettre au client

L’assurance vie et le contrat de capitalisation, outils de gestion financière du patrimoine (durée 25 min)

Objectifs : 
– Savoir conseiller l’assurance vie multi supports dans le cadre d’une stratégie d’investissement et de diversification financière du patrimoine.
– Maîtriser les différents types de supports et de contrats d’assurance vie.
– Connaître les caractéristiques du contrat de capitalisation.

L’assurance vie, la fiscalité en cours de contrat (durée 20 min)

Objectifs : 
– Savoir conseiller l’assurance vie multisupports dans le cadre d’une stratégie de gestion fiscale du patrimoine.
– Maîtriser le cadre fiscal de l’assurance vie en cours de contrat.
– Identifier les avantages de l’assurance vie par rapport à un compte-titres.

L’assurance vie, la fiscalité en cas de décès (durée 25 min)

Objectifs : 
– Savoir tirer profit du fonctionnement de la fiscalité de l’assurance vie au décès.
– Comprendre les conséquences fiscales en cas de démembrement de la clause bénéficiaire.
Mots clés
Assurance vie Transmission Fiscalité Démembrement Quasi-usufruit Décès Bénéficiaire Clause 757 B 990 I Vie génération Créance de restitution

L’assurance vie, prévenir le risque de déshérence (durée 25 min)

Objectifs :
– Comprendre les enjeux liés aux contrats d’assurance vie ou de capitalisation en déshérence.
Comprendre le rôle du conseiller, de la souscription au dénouement.
Accompagner le client dans la rédaction de la clause bénéficiaire sécurisant le conseil.
Mots clés
Contrat de capitalisation Assurance vie ACPR Assuré clause bénéficiaire Déclaration Souscripteur Déshérence Information Recherche Agira RNIPP Caisse des Dépôts et Consignation FICO-VIE

L’assurance vie, vendre l’investissement en unités de compte (durée 25 min)

Objectifs :
– Quel contexte, économique et règlementaire, pour les fonds euros ?
– Pourquoi les unités de compte sont-elles incontournables ?
– Comment maîtriser le risque lié aux unités de compte ?
– Quel rôle et quels moyens pour le conseiller dans l’accompagnement de ses clients ?
– Pédagogie, conseil, anticipation, accompagnement « à horizon » … comment rassurer et conforter les choix en phase baissière ?
Mots clés
Assurance vie Multisupports Unités de compte Diversification Horizon de placement ACPR OPC Anticipation Fonds euro DICI Profil de risque Gestion à horizon Gestion profilée Stop-loss Garanties de bonne fin Pédagogie financière Taux obligataires Solvabilité 2 Sapin 2 HCSF

Assurance vie : le conseil objectif pour sécuriser votre relation client (durée 120 min)

Objectifs :
– Connaitre les dimensions fiscales et juridiques actuelles de l’assurance-vie.
– Etre capable de mettre en exergue, en rendez-vous clientèle, les points fondamentaux de l’assurance pour répondre aux obligations de conseil.
– Adapter ses propositions d’investissement et les clauses bénéficiaires à l’environnement des clients et prospects.

Assurance vie et démembrement (durée 120 min)

Objectifs :
– Comprendre les techniques de démembrement utilisées en assurance-vie : souscription démembrée et démembrement de la clause bénéficiaire
– Être à même de conseiller les clients sur les choix possibles et leurs incidences juridiques, fiscales et économiques
– Conseiller les techniques de démembrement les plus appropriées compte tenu des stratégies patrimoniales des clients
– Intégrer la dimension de protection du conjoint et/ou de la famille

Assurance-vie vs bon de capitalisation, que faut-il faire et ne plus faire… (durée 120 min)

Objectifs :
– Maitriser les conséquences de la modification de la fiscalité du contrat de capitalisation
– Savoir quelle stratégie privilégier après 70 ans (contrat de capitalisation ou assurance-vie) compte tenu des nouvelles règles fiscales applicables
– Maitriser le sort fiscal du contrat de capitalisation en cas de cession, donation ou succession
– Savoir Comment organiser la transmission : assurance-vie ou « Capi »

Assurance et Prévoyance Retraite (durée 120 min)

Objectifs :
– Rappel des enjeux,
– Savoir détecter les besoins de vos clients en matière de protection sociale,
– Etre capable de décrypter et de comparer les différents types de contrats proposés par le marché et de leurs mises en œuvre,
– Bâtir une stratégie de retraite cohérente, afin d’augmenter les revenus à la retraite de vos clients,
– Etre en capacité de proposer la meilleure solution en fonction des besoins réels de vos clients.

Décès du dirigeant : comment utiliser la prévoyance (durée 120 min) ?

Objectifs :
– Connaître le diagnostic à réaliser sur un chef d’entreprise
– Maîtriser les interférences pratiques entre le patrimoine privé et le patrimoine professionnel
– Repérer les préconisations juridiques ou financières adaptées à cette situation pour lui générer des conseils de différentes natures (prévoyance, juridique ou civil…)
– Sécuriser les informations retranscrites à vos clients

Le PER et le calcul du disponible épargne retraite (durée 120 min) ?

Objectifs :
– Maîtriser le régime juridique et fiscal du PER plus spécifiquement
– Déterminer combien verser pour les salariés et TNS
– Connaitre et comprendre les optimisations possibles du PER
– Déterminer pourquoi et quand les souscrire
– Déterminer pourquoi et quand les transférer

 

Pédagogie et modalités d’évaluations

Exposé et cas pratique
Objectifs
  • Connaitre les dimensions fiscales et juridiques actuelles de l’assurance-vie.
  • Etre capable de mettre en exergue, en rendez-vous clientèle, les points fondamentaux de l’assurance pour répondre aux obligations de conseil.
  • Adapter ses propositions d’investissement et les clauses bénéficiaires à l’environnement des clients et prospects.

 

Conditions d'accès

Conditions d’accès

  • Professionnels du patrimoine :
    • CGPI
    • Experts-comptables
    • Banquiers conseillers privés
    • Assureurs
    • Notaires
    • Avocats

Prérequis

  • Avoir une pratique du conseil patrimonial

 

Formation bénéfices

98% de clients satisfaits

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Une richesse interprofessionelle

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Des études de cas pratiques approfondies

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Je suis à votre disposition pour vous accompagner dans votre choix de formation.
Alexandre Boitard

Alexandre Boitard
Chargé de formation intra-entreprises Marché des Grands comptes
04 73 15 14 59
formation@fidroit.fr