Prévoyance : sensibiliser son client aux enjeux d’aujourd’hui ?
L’objectif de cette formation est de permettre aux professionnels du patrimoine d’accompagner leurs clients face au choix à faire en matière de prévoyance et d’épargne retraite. Souvent le client ignore sa couverture légale et obligatoire mais aussi ces deux « risques » invisibles. Prévoyance et Epargne retraite sont pourtant des éléments clés d’une couverture patrimoniale complète, patrimoine social souvent invisible. Cette formation permet d’avoir une vision large du patrimoine, au-delà du droit successoral et de la fiscalité.
Heures réglementaires
CGPI :
DDA/IAS : 2 heures
Experts-comptables :
2 heures
Contenu pédagogique
INTRODUCTION
- Fondements de la protection sociale en France
- Etudes chiffrées et risques envisagés
- Identifier les besoins essentiels du client ?
- Approche sociale du patrimoine
I- Tout particulier est d’abord un assuré social !
- Régime social des salariés, un régime en apparence unifié
- Régime social des indépendants, de fortes disparités
- Et le chef d’entreprise ?
II Mais tout assuré social reste un particulier
- Identifier et différencier Obligatoire et Facultatif
- • Déterminer les besoins réels à couvrir
- Construire des préconisations en adéquation avec sa couverture sociale
Mise en situation : cas pratique + tableau de synthèse à compléter+ QCM de validation
Pédagogie et modalités d’évaluations
Classe virtuelle, Exposé et Cas pratique suivi d'un quiz de validation des compétences acquisesPlan de formation
Télécharger le plan de formation (pdf)
Objectifs
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- Synthèse des enjeux de la prévoyance au sein de la constitution, conservation et transmission d’un patrimoine
- Comment bâtir une stratégie de prévoyance complémentaire cohérente par rapport aux besoins réels et projetés des clients ?
- Comment sensibiliser le client sur ce risque mal connu et mal anticipé ?
- Avoir la capacité de proposer les meilleures solutions au titre du devoir de conseil en tenant compte de la couverture légale existante.
Conditions d'accès
- Public
- Professionnels du patrimoine :
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Assureurs
- Notaires
- Avocats
- …
Prérequis
- Connaissances de base des régimes de retraites et des différents véhicules de placement.
- Connaissances de base professionnelle du patrimoine.
- Avoir une pratique du conseil patrimonial.
98% de clients satisfaits
Des formateurs actifs dans leur métier
Des mises à jour techniques rapides et efficaces
