Prévoyance : sensibiliser son client aux enjeux d’aujourd’hui ?
L’objectif de cette formation est de permettre aux professionnels du patrimoine d’accompagner leurs clients face au choix à faire en matière de prévoyance et d’épargne retraite. Souvent le client ignore sa couverture légale et obligatoire mais aussi ces deux « risques » invisibles. Prévoyance et Epargne retraite sont pourtant des éléments clés d’une couverture patrimoniale complète, patrimoine social souvent invisible. Cette formation permet d’avoir une vision large du patrimoine, au-delà du droit successoral et de la fiscalité.
Heures réglementaires
CGPI :
DDA/IAS : 2 heures
Experts-comptables :
2 heures
INTRODUCTION
- Fondements de la protection sociale en France
- Etudes chiffrées et risques envisagés
- Identifier les besoins essentiels du client ?
- Approche sociale du patrimoine
I- Tout particulier est d’abord un assuré social !
- Régime social des salariés, un régime en apparence unifié
- Régime social des indépendants, de fortes disparités
- Et le chef d’entreprise ?
II Mais tout assuré social reste un particulier
- Identifier et différencier Obligatoire et Facultatif
- • Déterminer les besoins réels à couvrir
- Construire des préconisations en adéquation avec sa couverture sociale
Mise en situation : cas pratique + tableau de synthèse à compléter+ QCM de validation
Pédagogie et modalités d’évaluations
Classe virtuelle, Exposé et Cas pratique suivi d'un quiz de validation des compétences acquisesPlan de formation
Télécharger le plan de formation (pdf)A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- Synthèse des enjeux de la prévoyance au sein de la constitution, conservation et transmission d’un patrimoine
- Comment bâtir une stratégie de prévoyance complémentaire cohérente par rapport aux besoins réels et projetés des clients ?
- Comment sensibiliser le client sur ce risque mal connu et mal anticipé ?
- Avoir la capacité de proposer les meilleures solutions au titre du devoir de conseil en tenant compte de la couverture légale existante.
- Public
- Professionnels du patrimoine :
- CGPI
- Experts-comptables
- Banquiers conseillers privés
- Assureurs
- Notaires
- Avocats
- …
Prérequis
- Connaissances de base des régimes de retraites et des différents véhicules de placement.
- Connaissances de base professionnelle du patrimoine.
- Avoir une pratique du conseil patrimonial.

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