Optimiser la clause bénéficiaire de mon assurance-vie

79 €     30 min d'entretien

Optimiser la clause bénéficiaire de mon assurance-vie

L’assurance-vie peut être un formidable outil de transmission ! Encore faut-il que la clause bénéficiaire soit correctement rédigée… en fonction de votre situation et surtout de vos objectifs.
En organisant bien les choses, l’assurance-vie vous permet de transmettre de l’argent sans fiscalité dans certains cas et éventuellement à des personnes qui ne sont pas vos héritiers légaux…

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Fidroit Épargne

Détail de cette prestation

  • Analyse de votre situation personnelle : situation familiale, situation conjugale, patrimoine, épargne…
  • Explications de ce que prévoit la loi
  • Recommandations personnalisées

Pourquoi c’est important

Un contrat d’assurance-vie contient une clause bénéficiaire qui permet de désigner la ou les personnes qui recevront l’argent placé sur le contrat quand le souscripteur mourra.
Cependant, on constate que la plupart des clauses bénéficiaires prévues sont « standard » et ne sont donc pas optimisées en fonction du contexte familial, des volontés de transmission, de la fiscalité. Or, il est possible et très facile de rédiger une clause bénéficiaire sur-mesure pour tirer la quintessence de cet outil tant sur le plan juridique que fiscal !

Pour faire simple, avoir un contrat d’assurance-vie est une bonne chose, mais avec une clause bénéficiaire bien rédigée c’est encore mieux !

Un mot sur la confidentialité

Pour nous permettre de bien vous conseiller, nous sommes conscients que vous serez amenés à nous parler de sujets qui relèvent de votre vie privée : régime matrimonial, revenus, imposition, contexte familial… Nous sommes habitués, cela fait partie de notre métier. Nous mettons donc un point d’honneur à préserver la confidentialité de nos échanges avec vous.

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Votre interlocuteur est un consultant Fidroit

Les personnes qui vous répondent et vous conseillent sont des salariés de Fidroit, tous diplômés en gestion de patrimoine et spécialisés en droit, fiscalité et finance. Ils sont là pour vous aider à prendre les bonnes décisions.

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100% satisfaits de nos consultations

« Merci pour votre professionnalisme, votre retour rapide suite à mon mail, la précision de vos réponses ainsi que votre enthousiasme. »

Aurélie P. - 35 ans - Mulhouse

« J'ai apprécié votre appel (à l'heure exacte). J'ai pu avoir un aperçu de vos compétences étendues. Votre accompagnement a été d'une grande aide pour monter notre projet. Merci beaucoup. »

Alain L. - 66 ans - Compiègne

« Totalement satisfait je dois le dire. Content de tomber sur un service sérieux et vraiment à l'écoute des clients. J'ai enfin compris quelque chose à l'assurance-vie. Je recommande. »

Michelle V. - 65 ans - Narbonne

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