Bien utiliser le contrat d’assurance-vie
Comme la plupart des épargnants, vous avez certainement entendu parler d’assurance-vie. Les mécanismes de cette “enveloppe” restent compliqués et variés…. Nous vous expliquons de façon claire et synthétique ce qu’est l’assurance-vie et comment elle fonctionne. Ainsi, vous aurez toutes les cartes en main pour en tirer pleinement profit. Nous pourrons aborder les choix d’investissement, la gestion, la fiscalité en cas de rachat ou en cas de décès, la rédaction de la clause bénéficiaire…
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Pourquoi c’est important
L’assurance-vie peut répondre à de nombreux objectifs. Elle peut vous permettre d’épargner, de percevoir des revenus complémentaires, de garantir un prêt, de transmettre… encore faut-il l’utiliser à bon escient. Pour cela, il faut en connaître les rouages, les subtilités, les avantages et inconvénients…
Par exemple, demander une avance sur votre contrat plutôt qu’effectuer un rachat peut être plus intéressant en termes de fiscalité ; rédiger judicieusement la clause bénéficiaire de votre contrat peut faire économiser de l’impôt de transmission à vos héritiers…
Pour faire simple, pour utiliser cet outil patrimonial, il est important de bien en maîtriser toutes les subtilités.
Détail de cette prestation
- Analyse de votre situation personnelle : situation familiale, situation conjugale, patrimoine, épargne…
- Explications de ce que prévoit la loi
- Recommandations personnalisées
Un mot sur la confidentialité
Pour nous permettre de bien vous conseiller, nous sommes conscients que vous serez amenés à nous parler de sujets qui relèvent de votre vie privée : régime matrimonial, revenus, imposition, contexte familial… Nous sommes habitués, cela fait partie de notre métier. Nous mettons donc un point d’honneur à préserver la confidentialité de nos échanges avec vous.
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