Dividendes, rachat d’assurance-vie : PFU ou barème?

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Dividendes, rachat d’assurance-vie : PFU ou barème?

Les revenus de votre épargne sont soumis d’office au prélèvement forfaitaire unique (PFU) au taux de 12.8 %, et aucun abattement n’est applicable. Mais vous pouvez exercer une option pour que vos revenus soient imposés au barème progressif de l’impôt avec vos autres revenus. Si vous choisissez cette option, certains abattements seront peut-être de nouveau applicables.

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Fidroit Fiscalité

Détail de cette prestation

  • Analyse de votre situation personnelle : situation familiale, situation conjugale, patrimoine, épargne…
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  • Recommandations personnalisées

Pourquoi c’est important

De nombreux types de revenus sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) : dividendes, intérêts, plus-values issus d’un compte-titres, d’un PEA ou de votre propre entreprise. Les rachats sur un contrat d’assurance-vie ou un contrat de capitalisation sont également concernés, sans oublier les intérêts des comptes-courants d’associés… Tout le monde peut donc être concerné par cette question !

Même si un prélèvement/acompte est effectué au moment ou vous percevez l’argent, le mode d’imposition est déterminé au moment de votre déclaration d’impôt. C’est à ce moment-là où la bonne décision doit être prise : PFU ou barème?!

De plus, l’option pour le barème est  « globale ». Elle s’appliquera donc à l’ensemble des revenus visés. C’est pourquoi l’option ne doit pas être prise sur « un coup de tête » mais bien réfléchie pour en mesurer pleinement les impacts. Nous vous aidons faire le meilleur choix dans votre situation.

Pour faire simple, opter pour le barème peut vous faire gagner de l’argent !

Un mot sur la confidentialité

Pour nous permettre de bien vous conseiller, nous sommes conscients que vous serez amenés à nous parler de sujets qui relèvent de votre vie privée : régime matrimonial, revenus, imposition, contexte familial… Nous sommes habitués, cela fait partie de notre métier. Nous mettons donc un point d’honneur à préserver la confidentialité de nos échanges avec vous.

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Les personnes qui vous répondent et vous conseillent sont des salariés de Fidroit, tous diplômés en gestion de patrimoine et spécialisés en droit, fiscalité et finance. Ils sont là pour vous aider à prendre les bonnes décisions.

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« Merci pour votre professionnalisme, votre retour rapide suite à mon mail, la précision de vos réponses ainsi que votre enthousiasme. »

Aurélie P. - 35 ans - Mulhouse

« J'ai apprécié votre appel (à l'heure exacte). J'ai pu avoir un aperçu de vos compétences étendues. Votre accompagnement a été d'une grande aide pour monter notre projet. Merci beaucoup. »

Alain L. - 66 ans - Compiègne

« Totalement satisfait je dois le dire. Content de tomber sur un service sérieux et vraiment à l'écoute des clients. J'ai enfin compris quelque chose à l'assurance-vie. Je recommande. »

Michelle V. - 65 ans - Narbonne

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