Diminuer la fiscalité sur ma transmission

99 €     30 min d'entretien

Diminuer la fiscalité sur ma transmission

L’assurance-vie assortie de clauses bénéficiaires adaptées, l’immobilier locatif logé dans une société civile, la transmission anticipée par certaines donations… Il existe de nombreuses possibilités pour organiser sa transmission et réduire les droits de succession dus par vos héritiers. Nous apporterons des réponses aux questions que vous vous posez et nous vous indiquerons comment transmettre, ou anticiper votre transmission, sans vous démunir et sans perdre les « pouvoirs » de vos biens importants (résidence principale par exemple).
Donner c’est bien, maîtriser c’est mieux.

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Fidroit Fiscalité

Détail de cette prestation

  • Analyse de votre situation personnelle : situation familiale, situation conjugale, patrimoine, épargne…
  • Explications de ce que prévoit la loi
  • Recommandations personnalisées

Pourquoi c’est important

Aborder le sujet du décès avec vos proches n’est pas forcément chose aisée. Cependant, il est important d’en parler, et surtout de se faire conseiller et d’agir, pour éviter les éventuels conflits ou malentendus entre vos héritiers. Vous devez être certain que votre volonté sera bien respectée et comprise par tous.
De plus, tout est une question de timing…! Plus vous anticipez la transmission de votre patrimoine, plus vous avez de chance de réduire la fiscalité.
Vous pouvez aujourd’hui transmettre 100 000 € par parent et par enfant tous les 15 ans. Faîtes le calcul : si vous commencez à transmettre à 55 ans, les compteurs seront remis à zéro lorsque vous aurez 70 ans. Le moment sera alors venu de refaire une « salve » de donation.

Pour faire simple, quand on parle transmission de patrimoine, il faut anticiper pour économiser.

Un mot sur la confidentialité

Pour nous permettre de bien vous conseiller, nous sommes conscients que vous serez amenés à nous parler de sujets qui relèvent de votre vie privée : régime matrimonial, revenus, imposition, contexte familial… Nous sommes habitués, cela fait partie de notre métier. Nous mettons donc un point d’honneur à préserver la confidentialité de nos échanges avec vous.

Confidentialité des données
Consultant Fidroit Diminuer la fiscalité sur ma transmission

Votre interlocuteur est un consultant Fidroit

Les personnes qui vous répondent et vous conseillent sont des salariés de Fidroit, tous diplômés en gestion de patrimoine et spécialisés en droit, fiscalité et finance. Ils sont là pour vous aider à prendre les bonnes décisions.

Rencontrez-les

100% satisfaits de nos consultations

« Merci pour votre professionnalisme, votre retour rapide suite à mon mail, la précision de vos réponses ainsi que votre enthousiasme. »

Aurélie P. - 35 ans - Mulhouse

« J'ai apprécié votre appel (à l'heure exacte). J'ai pu avoir un aperçu de vos compétences étendues. Votre accompagnement a été d'une grande aide pour monter notre projet. Merci beaucoup. »

Alain L. - 66 ans - Compiègne

« Totalement satisfait je dois le dire. Content de tomber sur un service sérieux et vraiment à l'écoute des clients. J'ai enfin compris quelque chose à l'assurance-vie. Je recommande. »

Michelle V. - 65 ans - Narbonne