Épargner pour me constituer un patrimoine

79 €     30 min d'entretien

Épargner pour me constituer un patrimoine

Vous devez placer vos économies sur des actifs adaptés à vos objectifs patrimoniaux, mais il faut également prendre en compte tous les impacts juridiques et fiscaux potentiels. Il est important d’être bien conseillé pour faire les bons choix et pour obtenir un rendement net conforme à votre situation, votre horizon de placement et votre aversion pour les risques. Quel est votre objectif principal : préparer votre retraite ? Transmettre à vos enfants ? acquérir votre résidence principale ou secondaire ? Sur quels supports accumuler votre épargne ? actifs financiers ? Immobilier ? Par exemple, pour transmettre un patrimoine à vos enfants, est-il plus intéressant de verser sur un contrat d’assurance-vie tous les mois ou de rembourser un emprunt pour acheter un appartement locatif ? Ces questions seront déterminantes pour la construction d’une stratégie patrimoniale à moyen ou long terme.

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Fidroit Épargne

Détail de cette prestation

  • Analyse de votre situation personnelle : situation familiale, situation conjugale, patrimoine, épargne…
  • Recommandations personnalisées

Pourquoi c’est important

Vous souhaitez vous constituer un patrimoine et vous pouvez mettre de l’argent de côté régulièrement. Il existe forcément de nombreuses stratégies à votre disposition à comparer et valiser. Notez que la meilleure stratégie pour vous n’est pas forcément celle de votre meilleur ami qui n’a pas les mêmes contraintes !

La construction d’un patrimoine s’envisage sur le moyen/long terme, avec des adaptations régulières, en mesurant tous les aspects juridiques, fiscaux, sociaux… pour que le résultat visé corresponde à vos souhaits.

Pour faire simple, avoir des objectifs, c’est bien, les atteindre, c’est mieux. Nous vous expliquons les grands principes à suivre pour « bien » épargner.

Un mot sur la confidentialité

Pour nous permettre de bien vous conseiller, nous sommes conscients que vous serez amenés à nous parler de sujets qui relèvent de votre vie privée : régime matrimonial, revenus, imposition, contexte familial… Nous sommes habitués, cela fait partie de notre métier. Nous mettons donc un point d’honneur à préserver la confidentialité de nos échanges avec vous.

Confidentialité des données
Consultant Fidroit Épargner pour me constituer un patrimoine

Votre interlocuteur est un consultant Fidroit

Les personnes qui vous répondent et vous conseillent sont des salariés de Fidroit, tous diplômés en gestion de patrimoine et spécialisés en droit, fiscalité et finance. Ils sont là pour vous aider à prendre les bonnes décisions.

Rencontrez-les

100% satisfaits de nos consultations

« Merci pour votre professionnalisme, votre retour rapide suite à mon mail, la précision de vos réponses ainsi que votre enthousiasme. »

Aurélie P. - 35 ans - Mulhouse

« J'ai apprécié votre appel (à l'heure exacte). J'ai pu avoir un aperçu de vos compétences étendues. Votre accompagnement a été d'une grande aide pour monter notre projet. Merci beaucoup. »

Alain L. - 66 ans - Compiègne

« Totalement satisfait je dois le dire. Content de tomber sur un service sérieux et vraiment à l'écoute des clients. J'ai enfin compris quelque chose à l'assurance-vie. Je recommande. »

Michelle V. - 65 ans - Narbonne