Naissance : démarches à faire

69 €     30 min d'entretien

Naissance : démarches à faire

Bébé arrive, vous devez vous préparer pour l’accueillir dans de bonnes conditions et lui préparer un avenir serein. On vous donne une feuille de route pour penser à toutes les démarches à entreprendre, les papiers à faire ou à revoir, les précautions à prendre pour ne pas perdre certains avantages discrets mais également des pistes pour commencer à lui bâtir un patrimoine !

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Fidroit Famille

Pourquoi c’est important

Il est évident que vous pensez plus à la déco de la chambre de bébé, au contenu de la valise pour la maternité… plutôt qu’aux papiers !
On est conscient que les questions du moment tournent plus autour du choix du prénom, du déroulé de l’accouchement… plutôt qu’aux conséquences juridiques et fiscales d’une naissance !
N’empêche que c’est important, et qu’il va falloir s’y pencher.

Nous vous proposons de vous sensibiliser à toutes les questions administratives, économiques, juridiques et fiscales qui entourent la naissance d’un enfant. Notre objectif est de vous révéler les sujets dont il faut parler avant l’arrivée de mini-pouce :

  • Vous n’êtes pas marié ? Si vous êtes en concubinage, vous avez peut-être intérêt à vous pacser ? Le mariage n’est-il pas plus adapté à vos objectifs de vie ?
  • Comment va se passer votre prochaine déclaration d’impôt ? Qui a le plus intérêt à prendre bébé à sa charge fiscalement ? Comment déclarer les sommes versées à la crèche ou à la nounou ?
  • Vos papiers sont-ils à jour ? On parle d’un testament, des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance…
  • Bébé permet d’obtenir des trimestres de retraite au titre de l’éducation, qui de papa ou maman a le plus intérêt à les demander ? Une date butoir à respecter ?
  • Ce n’est pas un sujet que l’on aime aborder mais si jamais vous veniez à disparaître :
    • Qui hérite de votre patrimoine ? En fonction de votre situation familiale, vous pourriez avoir des surprises! Beaucoup ont des idées préconçues ! Du coup, la protection de chacun est-elle vraiment assurée ?
    • Qui s’occupera de bébé ? Il faut savoir que les parrain et marraine n’ont pas de « valeur juridique » ! Comment organiser les choses ?
  • Un patrimoine pour bébé, c’est trop tôt ? Il n’est jamais trop tôt pour bien faire !… et puis, vous n’empêcherez pas les grands-parents d’ouvrir le sempiternel livret A aux petits-enfants alors, vous aussi, contribuez et faîtes les bonnes opérations pour préparer l’avenir de votre progéniture.

Bébé va chambouler votre quotidien mais aussi les 20 prochaines années au bas mot alors organisez-vous et préparez-lui un environnement patrimonial confortable.

Détail de cette prestation

  • Analyse de votre situation personnelle : situation conjugale, patrimoine, épargne…
  • Explications de ce que prévoit la loi
  • Recommandations personnalisées

Un mot sur la confidentialité

Pour nous permettre de bien vous conseiller, nous sommes conscients que vous serez amenés à nous parler de sujets qui relèvent de votre vie privée : régime matrimonial, revenus, imposition, contexte familial… Nous sommes habitués, cela fait partie de notre métier. Nous mettons donc un point d’honneur à préserver la confidentialité de nos échanges avec vous.

Confidentialité des données
Consultant Fidroit Naissance : démarches à faire

Votre interlocuteur est un consultant Fidroit

Les personnes qui vous répondent et vous conseillent sont des salariés de Fidroit, tous diplômés en gestion de patrimoine et spécialisés en droit, fiscalité et finance. Ils sont là pour vous aider à prendre les bonnes décisions.

Rencontrez-les

100% satisfaits de nos consultations

« Je suis tout-à-fait satisfait de cette consultation qui m'a apporté un certain nombre de réponses et des pistes à creuser, notamment un éventuel passage en SCI à l'IS pour une partie de mes biens immobiliers loués en meublé. Je vais réfléchir à nouveau à mes objectifs, et le moment venu, je reprendrai contact pour organiser avec vous une éventuelle nouvelle consultation. »

Marc D. - 45 ans - Paris

« Fidroit représente un excellent cabinet de conseil fonctionnant en prestations de services pouvant intéresser n’importe qui aussi bien professionnel que particulier souhaitant se faire conseiller comme moi en immobilier, en fiscalité, en patrimoine, concernant la famille, l’épargne et aussi la retraite. J’ai rapidement pris contact avec Lise Defay pour réaliser un entretien en visio afin de faire le point sur ma situation personnelle et définir la meilleure stratégie à adopter pour répondre à mes souhaits d’investissements et à une partie des interrogations qui tournaient sans cesse en moi. Un grand merci pour votre professionnalisme et pour votre écoute ainsi qu’aux solutions personnalisées et indépendantes de tout organisme que vous m’avez apporté, enfin, je n’hésiterai pas à reprendre contact si besoin d’apporter un éclaircissement sur d’autres questions qui me viendraient à l’esprit. »

Vincent M. - 28 ans - Chambéry

« Nous avons eu l'occasion de nous entretenir par téléphone avec un consultant de l'équipe FIDROIT dans le domaine spécifique de la transmission de patrimoine s'effectuant au travers d'une SCI . Les informations reçues ont véritablement concouru à nous apporter un bon éclairage sur notre situation actuelle , et ainsi à nous apporter une aide efficace pour nos futures démarches . Les conseils apportés dans le cadre même de l'entretien ont été étayés par des références précises au cadre législatif, et en même temps ont été développés dans une approche pragmatique. Nous souhaitons remercier notre interlocutrice, et au-delà l'équipe spécialisée en fiscalité/droit des particuliers pour cette réelle valeur ajoutée. Merci pour ce service très professionnel »

Jean-Claude M. - 65 ans - Aix-en-Provence

« Échange très positif avec Fidroit ! Voici principalement pourquoi : Déjà, c'est personnalisé ! Pas de vente de produits financiers, le temps n'est pas compté : c'est le conseil et les explications qui sont au centre de cet échange. Ils sont neutres et ne sont pas influencés par un tiers pour conseiller tel ou tel produit. Gros carnet d'experts pour prendre le relai afin d'avoir plusieurs avis ou offres potentielles. Ce qui est aussi important : j'ai senti que mon interlocutrice était passionnée par ce qu'elle fait et voulait bien faire ! Bref, j'ai fait le bon choix ! L'équipe fait office de tiers de confiance et semble là avant tout pour faire du conseil, et du bon ! Pas de place au "pur" business avec intéressement. En cette période, ce ne sont pas les valeurs de tout le monde ! Encore merci pour votre temps accordé. »

J.B. - 39 ans - Bordeaux

« Totalement satisfait je dois le dire. Content de tomber sur un service sérieux et vraiment à l'écoute des clients. J'ai enfin compris quelque chose à l'assurance-vie. Je recommande. »

Michelle V. - 64 ans - Clermont-Ferrand

« J'ai apprécié votre appel (à l'heure exacte). J'ai pu avoir un aperçu de vos compétences étendues. Votre accompagnement a été d'une grande aide pour monter notre projet. Merci beaucoup. »

Alain L. - 66 ans - Compiègne

Nos décriptages à ce sujet

Un plan d’épargne retraite pour votre enfant ? Un cadeau empoisonné…

Famille Par Céline Roux
Il parait possible de souscrire un nouveau Plan d'Epargne Retraite (PERin) pour votre enfant, il est présenté un peu comme le "PEL, nouvelle génération" ! On épargne pour son enfant qui pourra débloquer les capitaux pour acheter sa résidence principale… Cerise sur le gâteau, en tant que parent, vous bénéficiez d’un avantage fiscal !
Mais, votre enfant, en a-t-il véritablement besoin ?

Puis-je donner à un enfant mineur sans informer ses parents?

Famille Par Rania Ihaddadene
Vous avez envie de donner à un enfant mineur, mais, pour de multiples raison, vous ne souhaitez pas que ses parents soient au courant.
Par exemple, suite à un divorce, vous souhaitez donner à votre enfant mais n’avez pas envie que votre ex soit au courant, ou peut-être qu’en tant que grand parent, vous souhaitez donner à vos petits-enfants, mais vous ne souhaitez pas que votre belle-fille puisse avoir la mainmise dessus !

Bonne nouvelle : c’est possible ! Il existe en effet des règles qui vous permettent de transmettre à un jeune enfant, tout en conservant un certain contrôle jusqu’à, au moins, ses 18 ans.