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ASSURANCE-VIE : QUELLES SONT LES ASTUCES À CONNAITRE AVANT DE RÉDIGER LA CLAUSE BÉNÉFICIAIRE ?

  
ASSURANCE-VIE : QUELLES SONT LES ASTUCES À CONNAITRE  AVANT DE RÉDIGER LA CLAUSE BÉNÉFICIAIRE ?

Suivi patrimonial / Alertes clients issues de l’Agrégateur juridique et fiscal de FIDROIT

 

L’assurance-vie vous permet de vous constituer un patrimoine, qui reviendra, à votre décès, aux bénéficiaires que vous aurez désignés, déduction faite des impositions.

Aussi, selon les règles de fiscalité applicables, il est possible d’optimiser la rédaction de votre clause bénéficiaire ; par exemple :

 

  • en désignant comme bénéficiaires de contrats taxés des personnes exonérées de fiscalité (le conjoint, le partenaire de PACS),
  • en désignant comme bénéficiaires de contrats exonérés des personnes taxables (les enfants, petits-enfants…).

 

D’autres solutions peuvent également se combiner avec l’assurance-vie, comme la souscription d’un contrat de capitalisation suivie d’une donation avec réserve d’usufruit.

 

Pour plus de précisions sur ces astuces (avec notamment des exemples chiffrés) et visualiser la vidéo :

n’hésitez pas à nous contacter au 04.73.15.14.51  ou contact@fidroit.fr

 

A RETENIR :

 

En optimisant la rédaction de votre clause bénéficiaire, vous pouvez permettre à vos proches de recevoir votre patrimoine avec une fiscalité plus douce à votre décès.

 

© FIDROIT