5 piliers du conseil patrimonial : le diagnostic client

L’étape du diagnostic est déterminante, pour apporter un conseil patrimonial cohérent en intégrant toutes les dimensions de cette matière. Il n’est pas envisageable d’apporter un conseil ou des solutions performantes si on n’harmonise pas dès l’origine les aspects économiques, civils, fiscaux, sociaux et même comptables. Or, les interactions entre ces disciplines peuvent générer des avantages, des contraintes ou des conséquences catastrophiques, qui naissent ou disparaissent selon la façon dont on combine ces règles. Nous prendrons l'illustration de l'éclatement de la cellule familiale et de ses conséquences patrimoniales.

Heures réglementaires

CGPI / CGP / Banquiers conseillers privés … : 
IAS/DDA : 2 heures

Notaires :
2 heures

Experts-comptables : 
2 heures 

 

120 € HT



Cette formation est également disponible à la demande. Demander un devis

Contenu pédagogique
  • Quels diagnostics mener et pour quels objectifs ?
  • Comment une décision comptable anecdotique peut entrainer la transmission d’une société propre à son conjoint, sans le vouloir et sans le savoir ?
  • Quelles sont les conséquences fiscales d’un divorce sur les déficits, sur les plus-values ou moins-values en report ?
  • Comment seront gérées les impositions (IR, IFI, taxes locales etc.) des dernières années.
  • Comment perdre pour l’avenir, voire rembourser pour le passé, ses avantages fiscaux si l’on y prend pas garde ?
  • Quelles sont les conséquences fiscales du partage sur les plus-values à venir ?
  • Quel est le sort de l’épargne salariale ou de l’épargne retraite au sein du couple ou comment s’attacher durablement son conjoint ?
  • Quelle protection sociale pour le couple et ses enfants après la rupture ?
  • La perte du statut de conjoint collaborateur, salarié ou associé est-elle automatique ?
  • Que deviennent les « trimestres retraite pour enfants » ?
  • Quid des pensions de réversion futures, des réversions d’usufruit prévues ?

En résumé un diagnostic « bien fait » permet de révéler les vraies difficultés à venir et d’essayer de les traiter efficacement.

Pédagogie et modalités d’évaluations

Classe virtuelle, Exposé et Cas pratique suivi d'un quiz de validation des compétences acquises

Plan de formation

Télécharger le plan de formation (pdf)
Objectifs

A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de : 

  • Connaitre les techniques d’audit et de diagnostic en gestion de patrimoine.
  • Connaitre les interfaces entre les différents métiers et les différentes matières de la gestion de patrimoine pour apporter un conseil objectif
Conditions d'accès

Public

  • Professionnels du patrimoine :
    • CGPI
    • Experts-comptables
    • Banquiers conseillers privés
    • Assureurs
    • Notaires
    • Avocats

Prérequis

  • Connaissances de base en fiscalité du patrimoine,
  • Connaissances de base en fiscalité des entreprises,
  • Connaissances de base du régime juridique des sociétés,
  • Avoir une pratique du conseil patrimonial.

 

Formation bénéfices

98% de clients satisfaits

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Des formateurs actifs dans leur métier

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Des mises à jour techniques rapides et efficaces

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Anne Botella

Anne Botella
Chargée de formation intra-entreprises Marché des Grands comptes
04 73 15 14 59
formationpro@fidroit.fr