Nouveauté

La gestion patrimoniale de la dette

Dans un environnement où le crédit bancaire est facile d’accès et quasi-gratuit, le financement par dette bancaire se rencontre chez presque tous les clients. Cette formation d’une journée propose de revenir aux fondamentaux de ce type de financement : - Différents types de dettes et incidences économiques. - Notions de TEG, TAEG, TAEA et état des contentieux. - Comment monter une simulation d’investissement immobilier en présence d’une dette ? - Grands principes de la réglementation du crédit, protection de l’emprunteur, nature des garanties proposées au prêteur. - Crédit et union (Pacs ou mariage). - Incidences du crédit dans une société patrimoniale. - La couverture du crédit par une assurance décès-invalidité. - Aspects fiscaux du crédit : l’IR sur les biens de jouissance, en location nue ou en location meublée. / A l’IFI /Aux droits de mutation à titre gratuit (DMTG).

Une session est déjà programmée en inter-entreprises

Date

Le 15 mars 2022 :
9h00 – 17h30

Lieu

Espace Vinci
25, rue des Jeuneurs
75002 PARIS

En savoir plus

Heures réglementaires

CGPI : 
IAS/DDA : 7 heures
IMMOBILIER : 7 heures
IOBSP : 7 heures

Notaires :
7 heures N° d’homologation CSN : 202100757

Experts-comptables : 
7 heures 

Durée, contenu, niveau : toutes nos formations peuvent être adaptées à vos besoins spécifiques.

Demander un devis
Contenu pédagogique

• Introduction / différents types de dettes bancaires et incidences économiques.

• Notions de taux (TEG, TAEG etc.) et état des contentieux.

• Comment monter une simulation « courante » d’investissement immobilier en présence d’une dette ?

• Grands principes de la réglementation du crédit, de la protection de l’emprunteur et nature des garanties proposées au prêteur.

• La couverture du crédit par une assurance décès-invalidité.

• Crédit et union (concubinage, Pacs ou mariage).

• Principales incidences de la présence de crédit bancaire dans une société patrimoniale.

• Principaux aspects fiscaux du crédit bancaire :
 – A l’IR sur les biens de jouissance, en location nue ou en location meublée.
 – A l’IFI.
 – Aux droits de mutation à titre gratuit (droits de donation/succession).

Pédagogie et modalités d’évaluations

Présentiel, Exposé et Cas pratique suivi d'un quiz de validation des compétences acquises

Plan de formation

Télécharger le plan de formation (pdf)
Objectifs

A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de : 

  • Connaitre les différents types de crédits bancaires.
  • Identifier la portée économique, juridique et fiscale de ces crédits afin de mieux conseiller les clients dans la gestion courante de leur patrimoine.
  • Pouvoir monter une simulation d’investissement à crédit.
Conditions d'accès

Public

  • Professionnels du patrimoine :
    • CGPI
    • Experts-comptables
    • Banquiers conseillers privés
    • Assureurs
    • Notaires
    • Avocats

Prérequis

  • Pratique du conseil patrimonial
  • Connaissances de base en fiscalité du patrimoine

Niveau

  • Mise à jour des connaissances et Perfectionnement
Formation bénéfices

98% de clients satisfaits

Formation bénéfices

Des formateurs actifs dans leur métier

Formation bénéfices

Une richesse interprofessionelle

Formation bénéfices

Des études de cas pratiques approfondies

Vous avez une question ?

Je suis à votre disposition pour vous accompagner dans votre choix de formation.
Anne Botella

Anne Botella
Chargée de formation intra-entreprises Marché des Grands comptes
04 73 15 14 59
formationpro@fidroit.fr