Nouveauté

Les fondamentaux de la retraite et l’actualité sociale

Loi Pacte, retraite universelle, AGIRC-ARRCO : la nouvelle règlementation modifie l’approche sociale et nécessite d’être parfaitement appréhendée pour bâtir avec les clients de nouvelles stratégies patrimoniales.

Une session est déjà programmée en inter-entreprises

Date

13 janvier 2022 :
9h30 – 17h30

Lieu

Espace Vinci
25, rue des Jeuneurs
75002 PARIS

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Heures réglementaires

CGPI : 
IAS/DDA : 7 heures

Notaires :
7 heures N° d’homologation CSN : 

Experts-comptables : 
7 heures

Durée, contenu, niveau : toutes nos formations peuvent être adaptées à vos besoins spécifiques.

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Contenu pédagogique

Loi PACTE & Retraite universelle

  • Quelles sont les nouvelles règles du jeu de la loi Pacte en termes d’épargne retraite ?
  • Comment la réforme de la retraite universelle redessine-t-elle le périmètre de la retraite en France ?

Les salariés face à leur retraite

  • Le régime de base : cotisations et prestations
  • Le régime complémentaire : cotisations, prestations, fusion des régimes AGIRC-ARRCO
    Quels sont les documents à disposition ?
    Rachat de trimestres, cumul emploi-retraite : quelles possibilités ?
    Comprendre et savoir exploiter les solutions collectives et individuelles de retraite. PER, articles 83, 39, PERCO, PERP : comment en faire de véritables outils d’optimisation fiscale ? Focus fiscaux : plafonnement du quotient familial, TMI, saut de tranche, plafonnement global des niches fiscales, PERP / PAS & dispositif anti-optimisation.

La retraite des fonctionnaires

  • Quelles sont les particularités du régime de retraite des fonctionnaires ?

Les solutions retraite

  • Comprendre et savoir exploiter les solutions collectives et individuelles de retraite. PER, articles 83, 39, PERCO, PERP.
  • Savoir comparer ces solutions et identifier les atouts du nouveau PER (alimentation et compartiments, transférabilité, gestion financière, sortie anticipée, sortie en capital ou rente, fiscalité).
  • Comment faire de ces solutions de véritables outils d’optimisation fiscale ? Focus fiscaux : plafonnement du quotient familial, TMI, saut de tranche, plafonnement global des niches fiscales.
  • Comment exploiter assurance vie et PEA pour générer des revenus complémentaires retraite ?
    Comparer les solutions PER et Assurance vie. Identifier la passerelle ponctuellement ouverte par la loi Pacte pour alimenter les PER.
  • Comment établir une approche retraite (capacité d’épargne en activité et besoin à couvrir à la retraite) et proposer des solutions adaptées au travers d’un cas pratique ?

Les non-salariés face à leur retraite

  • Les artisans et les commerçants : régime de base et complémentaires, suppression du RSI
  • Les professions libérales : régime de base, complémentaire, focus sur la CIPAV (nouveau périmètre)
  • Comprendre les enjeux sociaux liés au statut du dirigeant (entreprise individuelle, société à l’IR, à l’IS (SARL, SA, SAS…). TNS, gérant majoritaire art.62 ou assimilé salarié : comment leur assurer un bon niveau de protection sociale ?

Les solutions retraite dédiées TNS

  • Comprendre et savoir exploiter les PER et dispositif Madelin.

Pédagogie et modalités d’évaluations

Exposé et cas pratique
Objectifs
  • Comprendre le fonctionnement des régimes de retraite obligatoires (régime de base, régime complémentaire) des salarié, fonction publique et TNS.
  • Comprendre le nouveau cadre posé par la Loi Pacte et la Réforme des retraites.
  • Savoir exploiter commercialement les solutions PER, articles 83, 39, PERCO, PERP, Madelin et assurance vie.
Conditions d'accès

Conditions d’accès

  • Professionnels du patrimoine :
    • CGPI
    • Experts-comptables
    • Banquiers conseillers privés
    • Assureurs
    • Notaires
    • Avocats

Prérequis

  • Avoir une pratique du conseil patrimonial

 

Formation bénéfices

98% de clients satisfaits

Formation bénéfices

Des formateurs actifs dans leur métier

Formation bénéfices

Une richesse interprofessionelle

Formation bénéfices

Des études de cas pratiques approfondies

Vous avez une question ?

Je suis à votre disposition pour vous accompagner dans votre choix de formation.
Anne Botella

Anne Botella
Chargée de formation intra-entreprises Marché des Grands comptes
04 73 15 14 59
formationpro@fidroit.fr