AAA COURTAGE

AAA COURTAGE Adresse :
3, rue Molière 72000LE MANS
02 43 85 96 93

AAA COURTAGE

3, rue Molière
72000 LE MANS

ANGERS (courant 2018) Adresse :
46, avenue Pasteur 49000ANGERS
02 43 85 96 93

ANGERS (courant 2018)

46, avenue Pasteur
49000 ANGERS

Présentation du cabinet

Professionnel du patrimoine, de la finance et de l’immobilier depuis une plus de dix ans, le cabinet AAA COURTAGE crée en octobre de 2007 au Mans, a l’ambition de vous proposer une approche patrimoniale globale de votre situation, tant au niveau privée que professionnelle le cas échéant. Les collaborateurs du cabinets et son dirigeant vous accompagnent dans une démarche aussi bien technique qu’humaine, tout au long de chacune des étapes de votre vie.
Nous mettons notre expérience et notre expertise à votre service afin d’optimiser la gestion de votre patrimoine, puisque nous pensons que « nous ne sommes pas riche de ce que nous avons, mais de ce que nous transmettons ».
Pour ce faire, nous vous proposons un service sur-mesure en réalisant votre bilan patrimonial personnalisé, après vous avoir remis une lettre d’entrée en relation et nous être enquéris de votre environnement familiale, patrimonial, fiscal et professionnel.
A la suite de cette étape, nous pouvons être conduit lors d’une nouvelle mission, à vous conseiller sur des placements financiers et immobiliers, à vocation défiscalisante ou non, sur de la prévoyance, de la retraite, des financements immobiliers, mais aussi sur des sujets autour de la succession et de la transmission…

Nous sommes membres du Groupement Indépendant Infinitis (1er regroupement en France de Conseils en gestion de Patrimoine reconnus régionalement) et adhérents à La Compagnie des Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendants (Association professionnelle créée en 2004 ayant pour vocation d’assurer le développement du métier dans une logique d’indépendance et de vérifier entre autres les compétences de ses membres tout en imposant un certain nombre de formations).
Nous nous sommes engagés à respecter intégralement le code de bonne conduite de la Compagnie des CGPI-CIF (disponible au siège de l’Association ou sur www.lacompagniedescgpi.fr

Nous contacter est à coups sure, vous permettre d’obtenir une vision différenciante quand à l’approche de la gestion de votre patrimoine, basée sur l’écoute de vos attentes, l’innovation des solutions techniques et juridiques, autour d’un grand choix de produits.

Rémunération
Le premier rendez-vous est gratuit : il s’agit de découvrir votre patrimoine et vos objectifs.
A l’issue de ce rendez-vous, votre conseiller vous proposera un devis d’honoraires pour sa mission de bilan patrimonial et de conseil.

Un abonnement annuel de suivi et de conseil est proposé pour le suivi des placements, les conseils patrimoniaux et l’assistance fiscale.

Pour les actes d’intermédiation, le cabinet peut être conduit à percevoir une rémunération versée par les établissements financiers qui autorisent la commercialisation de leurs produits.

Contactez-nous pour en savoir plus sur notre accompagnement et nos services.

Compétences et domaines d'intervention

Nos compétences

Juridique
Dt famille
Dt societe

Fiscales
Particulier
Pro
Financières
– Gestion de trésorerie d’entreprise
– Gestion de l’Epargne court et moyen terme
– Gestion d’actif au sein d’enveloppes PEA / Compte titre et assurance vie

Nos savoir- faire

Une aproche globale …
– Outils d’analyse du patrimoine
– Outils d’analyse retraite et reconstitution de carrière
– Outils d’optimisation du mode de rémunération du dirigeant et ou du salarié
– Outils comparatifs d’assurances prévoyance – vie et IARD
– Outils d’aide à l’allocation d’actifs
…pour des conseils avisés …
– Placements financiers
o Choix des véhicules d’investissements et/ou enveloppe fiscale
o Allocation
– Investissement immobilier
– Demande de financement
– Renégociation de crédit en cours
– Assurance
– Bilan retraite

Alors rencontrons nous, car vous connaitre est le meilleur moyen d’apporter des solutions adaptées à toutes vos questions, y compris à celles que vous ne vous étiez peut être jamais posées !

Modes de rémunération

Honoraires & Commissions

Les collaborateurs

Samantha Catanzaro

Assistante de direction

  • Diplôme de comptabilité et de gestion
  • 8 ans au sein du cabinet de conseil en gestion de patrimoine

Sabrina Beloncle

Assistante administrative et comptable

Nathalie Parisot

Responsable back office et relations compagnies

Richard Couedel

Fondateur et gérant

  • Diplômé d’un Master Administration Economique et Sociale

Jérémy Thiebaux

Consultant financier et patrimonial mandaté.

  • Diplôme de conseiller en gestion de patrimoine Juricampus.

Farid Chemma

Consultant crédit immobilier région Centre (Loir et Cher)

Olivier Leblanc

Consultant - spécialiste assurances professionnels et particuliers

Réglementation

AAA COURTAGE, SARL au capital de 5000 € dont le siège social est situé 3, rue Molière à LE MANS ( 72000) – Tel : 0243859693, représentée par Richard COUËDEL en qualité de Gérant, immatriculée au RCS de LE MANS sous le numéro 500656525, code APE (ou NAF) : 6622Z.
AAA COURTAGE est référencée à l’ORIAS sous le n° 08039161 (www.orias.fr) en qualité de Conseiller en investissement financier (CIF), Courtier d’assurance ou de réassurance (COA), Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP), adhérent auprès de La Compagnie des CGPI, association agréée par l’autorité des Marchés Financiers (AMF).
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce avec la Carte Professionnelle Immobilière n° 343 délivrée par la CCI de SARTHE et ne pouvant pas détenir des fonds, effets ou valeurs.
AAA COURTAGE dispose d’une Garantie Financière et d’une Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle conformes aux articles L530-1 et L530-2 du Code des Assurances souscrites auprès de CGPA, 46, Rue Cardinet, 75017 Paris, prime n° 3049.