Cabinet DB PARTENAIRES

Cabinet DB PARTENAIRES Adresse :
3, impasse de la ForestièreVal de Fer 54230NEUVES-MAISONS
06 14 98 05 69

Cabinet DB PARTENAIRES

3, impasse de la Forestière
Val de Fer
54230 NEUVES-MAISONS

Présentation du cabinet

UNE SOCIÉTÉ UNE MARQUE UN ÉTAT D’ESPRIT :
– société BD CONSEILS ET GESTION DE PATRIMOINE PRIVÉ, SAS au capital de 10 000 €, inscrite au RCS de Nancy 54
– cabinet DB PARTENAIRES : la marque commerciale déposée qui reflète le type de relation que nous souhaitons entretenir et développer avec nos clients
– « l’objectivité du Conseil et le libre choix dans l’indépendance » : un slogan qui reflète l’état d’esprit dans lequel nous exerçons notre métier de conseil et d’accompagnement

« UN HOMME D’EXPÉRIENCE, UNE ÉQUIPE D’EXPERTS A VOS CÔTÉS »
Depuis sa création en juin 2009, notre cabinet a pour vocation d’accompagner les particuliers et les professionnels (artisans, commerçants, professions libérales, dirigeants d’entreprise tpe, pme, pmi…), dans la gestion de leur patrimoine privé. Pour ces derniers nous tenons compte des interactions entre patrimoine privé et patrimoine professionnel. Nous conseillons également l’ensemble de notre clientèle, dans le choix de solutions d’investissement.

– pour ce faire, nous disposons de l’expérience et des compétences reconnues et certifiées du dirigeant Denis BIGAUT, créateur du cabinet en 2009, président de la société SAS BD CONSEILS ET GESTION DE PATRIMOINE PRIVÉ.
– la société au capital de 10 000 € est détenue uniquement par le créateur et sa famille. Il n’existe donc aucun lien capitalistique, juridique avec un quelconque partenaire.
– dès la création, nous avons fait le choix stratégique de nous appuyer sur une expertise reconnue par la profession des Conseils en gestion de patrimoine « CGP » et bien au-delà par les institutionnels, experts-comptables, notaires.
Il s’agit de la société Fidroit basée à Aubières 63, marque de référence dans l’accompagnement des professionnels du patrimoine qui souhaitent mettre l’accent sur la partie la plus noble de notre activité : le conseil et l’accompagnement.
Il s’agit d’un choix d’avenir de par les liens de confiance créés au fil du temps, mais également de par les évolutions des prestations proposées par la société Fidroit, dont bénéficient directement les clients de notre cabinet.

Compétences et domaines d'intervention

NOTRE MÉTIER DE « CGP »
Les quatre axes principaux de notre métier
– Conseil en stratégie et en organisation patrimoniale
– Conseil en investissements
– Expertise patrimoniale
– Accompagnement et suivi personnalisés

Les acteurs en présence
– Nos clients : leur environnement familial, professionnel, patrimonial…
– Les experts habituels de nos clients : avocat, expert comptable, notaire…
– Nos partenaires : sociétés d’assurance, sociétés de gestion, banques, intermédiaires immobiliers, intermédiaires « valeurs refuges »

Nos domaines de compétence
– Investissements : assurance-vie, contrat de capitalisation, immobilier direct et indirect, valeurs mobilières (actions, obligations…), épargne bancaire traditionnelle, diversification…
– Financement des investissements
– Fiscalité : analyse, assistance, défiscalisation
– Droit : protection, sécurisation, transmission
– Retraite
– Prévoyance

Notre mission
Elle consiste à être aux côtés de nos clients afin de les accompagner dans les différentes étapes de leur existence, par voie de conséquence dans les différentes phases de la gestion de leur patrimoine :

– la phase de constitution : elle concerne essentiellement les jeunes actifs qui débutent leur vie professionnelle, familiale… avec des objectifs bien spécifiques : acquisition de la 1ère résidence principale, protection de la famille, financement de projets divers et variés…
– la phase de développement et d’organisation : elle s’adresse aux personnes déjà bien installées dans la vie et qui souhaitent à un instant donné, dresser un bilan de l’existant avant de se lancer dans de nouveaux projets…
– la phase de consolidation : elle consiste à valider les choix historiques, à procéder aux ajustements nécessaires…
– la phase de la transmission : elle s’adresse à toutes les tranches d’âge puisqu’il peut s’agir tout aussi bien de la donation de son vivant, de l’organisation de la succession, de la protection du conjoint, du financement de la dépendance…

Selon les situations, les motivations et les objectifs de chacun, notre mission peut être réalisée :
– soit dans le cadre d’une réflexion globale envisageant tous les aspects de la gestion du patrimoine : prévoyance, protection, projet d’investissement dans le secteur financier, immobilier, études des enfants, retraite, donations, succession….
– soit dans le cadre d’une réflexion spécifique touchant à l’une des thématiques citées précédemment : choix des professionnels, choix des supports d’investissement, choix des modes de détention, mise en œuvre, accompagnement, informations, alertes, e-suivi…

Modes de rémunération

Honoraires & Commissions

Les collaborateurs

BIGAUT Denis

Denis Bigaut

Président de la société BD CONSEILS ET GESTION DE PATRIMOINE PRIVE SAS

  • Institut Technique de Banque (I.T.B) _ Conservatoire National des Arts et Métiers (1991)
  • Centre d’Etudes Supérieures de Banque (C.E.S.B) spécialité CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE (1998)
  • certification C.G.P.C (1999) _ Certified Financial Planner
  • Banque coopérative régionale (18 ans) : directeur d’agence (clients privés et professionnels)
  • Banque privée luxembourgeoise (10 ans) : banquier privé/CGP

Réglementation

BD CONSEILS ET GESTION DE PATRIMOINE PRIVE, SAS au capital de 10 000 € dont le siège social est situé 3, impasse de la Forestière Val de Fer à NEUVES-MAISONS ( 54230) – Tel : 0614980569, représentée par Denis BIGAUT en qualité de Président, immatriculée au RCS de NANCY sous le numéro 512 952 441, code APE (ou NAF) : 6619B.
BD CONSEILS ET GESTION DE PATRIMOINE PRIVE est référencée à l’ORIAS sous le n° 09051429 (www.orias.fr) en qualité de Conseiller en investissement financier (CIF), Courtier d’assurance ou de réassurance (COA), Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP), adhérent auprès de La compagnie des CGP-CIF, association agréée par l’autorité des Marchés Financiers (AMF).
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce avec la Carte Professionnelle Immobilière n° CPI 5401 2018 000 028 263 délivrée par la CCI de MEURTHE ET MOSELLE et ne pouvant pas détenir des fonds, effets ou valeurs.
BD CONSEILS ET GESTION DE PATRIMOINE PRIVE dispose d’une Garantie Financière et d’une Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle conformes aux articles L530-1 et L530-2 du Code des Assurances souscrites auprès de MMA ENTREPRISE, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 LE MANS CEDEX 9, prime n° 231238.