INVEST SERVICES FINANCES & CBR FINANCES

INVEST SERVICES FINANCES & CBR FINANCES Adresse :
Le clos Saint Sylvestre1 rue du plantiers 04100MANOSQUE
04 92 72 61 37

INVEST SERVICES FINANCES & CBR FINANCES

Le clos Saint Sylvestre
1 rue du plantiers
04100 MANOSQUE

CBR Finances Adresse :
L'étoile des AlpesTraverse des eaux chaudes 04000DIGNE LES BAINS
04 92 72 61 37

CBR Finances

L'étoile des Alpes
Traverse des eaux chaudes
04000 DIGNE LES BAINS

INVEST SERVICES FINANCES  & CBR FINANCES

Présentation du cabinet

Basés essentiellement sur la région Provence-Alpes-Côte d’Azur, depuis 1994, nos cabinets peuvent se prévaloir d’une longue tradition dans l’activité de conseiller en gestion de patrimoine et financier. Cette expérience est aujourd’hui au fondement de la qualité de notre travail.

Nos cabinets se prévalent, également à ce titre, d’une analyse objective des solutions proposées à leurs clients en fonction de leur situation personnelle et professionnelle. Nous les assistons et les accompagnons dans tous leur choix de gestion patrimoniale, avec pour seul objectif : « être d’abord et avant tout à leur écoute ».

Notre indépendance est votre première garantie : Nous travaillons avec des établissements de renom que nous avons au préalablement sélectionné pour la qualité de leurs services et de leur solvabilité : Générali Patrimoine, Axa Théma, Cardif, Aprep (AG2R La Mondiale), Skandia, Swisslife…. Nous insistons sur le fait que nous ne sommes liés à aucun de ces organismes sauf dans le cadre des contrats et supports qui sauront répondre parfaitement aux besoins de notre clientèle. Préserver notre pouvoir décisionnel en toute indépendance est l’un de nos principes auquel nous ne dérogerons jamais.

En toute transparence, et naturellement dans la plus stricte confidentialité, vous pouvez faire appel à notre expertise technique et notre connaissance des marchés pour gérer au mieux votre patrimoine.

Notre rémunération résulte des commissions versées sur les opérations d’intermédiation par les établissements financiers avec lesquels nos cabinets ont souscrit des contrats ou réalisé des placements financiers pour le compte de nos clients.

Nous proposons des audits patrimoniaux. Il s’agit d’un document de synthèse dans lequel est regroupé l’ensemble des ressources dont vous disposez à une date donnée. Il a pour but de détecter les anomalies et les risques, immédiats ou futurs, qu’ils soient d’ordre financiers, immobiliers, juridiques ou fiscaux.
Une fois l’audit terminée nous vous proposons les Stratégies Patrimoniales : Document dont l’objectif est d’expliquer les stratégies à mettre en place pour l’organisation de votre patrimoine. Il a pour but de vérifier, d’apprécier, d’organiser et d’optimiser votre situation patrimoniale présente et future.

Il doit aussi répondre, en toute impartialité et dans les meilleures conditions possibles, aux objectifs fixés.
Les audits et stratégies patrimoniales sont facturés en fonction de la complexité de votre dossier. Un devis vous est communiqués avant la réalisation des stratégies.

Compétences et domaines d'intervention

Conseil en Investissement Financiers
Courtage en crédit immobiliers et professionnels
Courtage en Prévoyance et complémentaire santé
Gestion de trésorerie d’entreprise
Gestion d’épargne retraite et salariale.
Audit patrimonial et stratégies patrimoniales

Modes de rémunération

Honoraires & Commissions

Les collaborateurs

RUNSER Stéphane

Stéphane Runser

Conseiller en gestion de patrimoine et Co-gérant

  • Master 2 : Ingénierie Patrimoniale du Dirigeant
    Master 2 : Conseil en Gestion de Patrimoine
    Maitris
  • De 2001 à 2005 : Conseiller en défiscalisation immobilière pour Selectys Conseil
    Depuis 2005 : Cons

Bernard Chmielinski

Conseiller en gestion de patrimoine et Co-gérant

Raphaëlle Pic

Responsable du service courtage crédit et prévoyance

Britta Schöne

Responsable du service administratif

Photos et vidéos

Photo 1
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Réglementation

Invest Services Finances, SARL au capital de 15 000 € dont le siège social est situé Le clos Saint Sylvestre 1 rue du plantiers à MANOSQUE ( 04100) – Tel : 04 92 72 61 37, représentée par Stéphane RUNSER en qualité de Co-gérant, immatriculée au RCS de MANOSQUE, code APE (ou NAF) : 7022Z.
Invest Services Finances est référencée à l’ORIAS sous le n° 07001163 (www.orias.fr) en qualité de Conseiller en investissement financier (CIF), Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP), Mandataire d’intermédiaire en opérations de banques et en services de paiement (MIOBSP), adhérent auprès de CNCGP, association agréée par l’autorité des Marchés Financiers (AMF).
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce avec la Carte Professionnelle Immobilière n° 361 délivrée par la Préfecture de 04 et ne pouvant pas détenir des fonds, effets ou valeurs.
Invest Services Finances dispose d’une Garantie Financière et d’une Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle conformes aux articles L530-1 et L530-2 du Code des Assurances souscrites auprès de BDJ, 11 Rue de Louvain 92 400 courbevoie, prime n° 222092.