MF EXPERT PATRIMOINES

MF EXPERT PATRIMOINES Adresse :
78, rue de Paris 03200Vichy
06 27 26 45 35

MF EXPERT PATRIMOINES

78, rue de Paris
03200 Vichy

Présentation du cabinet

Nous accompagnons et conseillons pour comprendre son patrimoine, maîtriser, le développer et optimiser.
Nous conduisons des entretiens permettant de définir les besoins, et de fixer des objectifs personnalisés en fonction de votre situation et de son évolution dans le temps. Vos objectifs patrimoniaux seront le fil conducteur de notre démarche et nous émettrons des conseils en adéquation avec vos contraintes personnelles , familiales (famille recomposée….) et professionnelles et les risques que vous souhaitez, éventuellement, prendre.

​Nous vous aiderons à identifier puis à atteindre vos objectifs patrimoniaux, qui peuvent être aussi variés que : l’optimisation de la performance des actifs, la protection familiale (ex : conjoint survivant, enfant handicapé, rente-éducation…), la transmission anticipée (ex : donations, renonciation à succession en faveur de ses enfants, pacte Dutreil…), l’amélioration de votre fiscalité (ex : plafonnement IFI, défiscalisation IR, …), la génération de revenus extra-professionnels, en vue du maintien du niveau de vie pour votre retraite.

Compétences et domaines d'intervention

Nous définissons des stratégies patrimoniales alternatives : choix d’un cadre civil et juridique adapté, présentation des leviers (civils, juridiques, fiscaux, produits) adaptés incluant une modélisation fiscale

– Civils : aménagement du régime matrimonial, donations et legs, testament, adoption, …

​- Juridiques : constitution de sociétés civiles, commerciales, holding patrimoniales, conventions statutaires et extra-statutaires (pacte Dutreil), fiducie-gestion.

​- Conseils en souscription de contrats d’assurance-vie & de contrats de capitalisation (en droit français ou luxembourgeois), opérations immobilières (Pinel, Denormandie, MH, Malraux, …), private equity, produits structurés.

Nous vérifions l’exécution des conditions contractuelles des tiers :

– Mise en place de veille afin d’anticiper les dispositions à prendre avant les réformes

-Conduite de points réguliers avec vos interlocuteurs financiers

-Reporting régulier du patrimoine financier consolidé : vision fiscale (incidence IR et IFI théorique) et vision « juste valeur »

​-Suivi de la Performance du patrimoine, détail de la contribution des actifs détenus et comparaison avec les meilleurs du marché

– Redéfinition continue du scénario macroéconomique central et proposition d’arbitrages en découlant

– Réévaluation des objectifs patrimoniaux

Modes de rémunération

Honoraires

Les collaborateurs

HENRY-PéGAND Marie-Françoise

Marie-françoise Henry-pégand

Présidente

  • Diplômée notaire, ancien notaire installé, j’ai exercé dans le notariat durant 20 ans.
  • Diplômée Expert en Gestion de Patrimoine de l’Aurep.

Réglementation

MF, SASU au capital de 1.500 € dont le siège social est situé 78, rue de Paris à Vichy ( 03200) – Tel : 06 27 26 45 35, représentée par Marie-Françoise HENRY-PEGAND en qualité de Président, immatriculée au RCS de PARIS.
MF dispose d’une Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle conformes aux articles L530-1 et L530-2 du Code des Assurances souscrites auprès de Matriks, 22 rue de la Maison Rouge 77186 LOGNES, prime n° MRCSFGP201803FRF0000 000019308A00.