PRUDENTIA

PRUDENTIA Adresse :
1 rue Ampère 18000Bourges
02 48 26 89 88

PRUDENTIA

1 rue Ampère
18000 Bourges

PRUDENTIA Adresse :
18 rue de Mogador 75009Paris
02 48 26 89 88

PRUDENTIA

18 rue de Mogador
75009 Paris

Présentation du cabinet

Le savoir faire de Prudentia Patrimoine s’appuie sur une triple expérience spécifique d’ingénierie juridique, fiscale et financière du patrimoine. Grâce à notre équipe hautement qualifiée, en formation permanente et forte d’une expérience professionnelle significative dans le conseil aux dirigeants, nous sommes en mesure de procéder en toute autonomie à la mise en œuvre directe de nos préconisations.

Pour garantir votre sécurité et notre indépendance, Prudentia Patrimoine est titulaire de l’ensemble des accréditations indispensables à une saine et active gestion de patrimoine appréhendée de manière exhaustive. Afin de vous apporter un conseil et une prestation complets et de qualité, nous avons développé un réseau étroit de partenaires nous permettant de travailler en interdisciplinarité avec d’autres professions réglementées (notaires, experts-comptables) mais également de conforter la validité et la sécurité juridique et fiscale de nos préconisations par d’éminents Professeurs de droit.

La qualité de la relation de confiance et de transparence que nous tissons avec vous au quotidien, s’établit sur la compétence, la disponibilité, la confidentialité et l’objectivité. Les départements juridique, financier, patrimonial et immobilier travaillent en interactions permanentes pour assurer réactivité et conseil transversal.

Au sein d’un cabinet à taille humaine, l’équipe de Prudentia Patrimoine est constituée de professionnels hautement qualifiés et expérimentés couvrant l’ensemble des domaines d’expertise indispensables à notre métier de Conseiller en organisation et stratégie patrimoniale. Soucieux de développer des relations bienveillantes et responsables, et investis des valeurs du cabinet, tous sont animés par le sens du service et la disponibilité.

Compétences et domaines d'intervention

– Investissements financiers
– Investissements immobiliers
– Ingénierie patrimoniale
– Ingénierie juridique
– Ingénierie fiscale
– Courtage en assurance
– Prévoyance,
– Epargne salariale et épargne retraite

Modes de rémunération

Honoraires & Commissions

Les collaborateurs

Grégory Lecler

Dirigeant Fondateur

  • Diplômé du DESS Droit du Patrimoine Professionnel de l’Université Paris-Dauphine
  • TItulaire du titre d’Ingénieur Maître spécialisé en Gestion de patrimoine décerné par Dauphine
  • Certificat European Financial Advisor
  • Certificat European Financial Planner
  • Gérant de Fortune Senior pour une banque Parisienne
  • Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant depuis 2006

Annie Cerceau

Responsable du Département Back Office

  • Baccalauréat spécialisé dans la gestion administrative.
  • Secrétaire comptable et commerciale
  • Assistance administrative et commerciale

Agathe Loubens

Responsable du Département Ingénierie Patrimoniale

  • Master 2 Gestion de patrimoine – Banque privée – Université de Paris Dauphine (2017)
  • Maîtrise de Droit fiscal – Université Panthéon Sorbonne Paris I (1995)
  • Responsable Service Ingénierie juridique et fiscale du patrimoine pour les SEL chez ECF (92) 9 ans
  • Responsable Service juridique chez ECGE cabinet d’expertise-comptable (PARIS 8ème) 6 ans

Sandra Carvalho

Responsable du Département Juridique

  • MBA Management et Droit des affaires de l’Ecole Supérieure de Gestion de PARIS 2008
  • Master 2 Juriste Conseil d’affaires de l’Université Pierre Mendès France de GRENOBLE 2006
  • Juriste au sein d’un cabinet de stratégie patrimoniale spécialisé dans les SEL chez ECF (92) 2 ans
  • Juriste – conformité toutes opérations relatives aux SEL – Ordre des Pharmaciens (section G) 5 ans

Jérôme Deschamps

Responsable du Département Middle Office

  • DESS Droit et Gestion du patrimoine privé (Orléans)
  • Conseiller prévoyance – Gan Prévoyance (45) – 4 ans
  • Conseiller spécialisé en patrimoine -La Poste (45) – 5 ans
  • Conseiller clientèle – Gestion et développement du portefeuille client – La Poste (45) – 7 ans

Alison Amalou

Ingénieur Patrimonial Junior

  • M1 Droit des affaires, mention Banque, Affaires, Assurances, Université de Bourgogne (2017)
  • M2 Banque, patrimoine, assurance, mention droit des affaires, conseiller patrimonial – UdB (2018)
  • Assistante patrimoniale – Suivi de conformité, préparation des études patrimoniales ( 1 an)

Thierry Reynier

Conseiller en Investissements Immobiliers

  • Directeur des programmes immobiliers chez Bouwfonds Marignan (12 ans)
  • Gestion locative et accompagnement des travaux au sein du Groupe CITYA (7 ans)

Samuel Loshouarn

Responsable du Développement et de la Conformité

  • Titulaire des agréments CIF, Courtier Assurances et de la carte T pour les transactions immobilières
  • 6 ans chez SERENITY PATRIMOINE, cabinet de gestion de patrimoine
  • 25 ans dans la gestion privée chez Barclays,SwissLife et Cogefi
  • Responsable commercial chez Keys Properties

Johan Dabek

Assistant administratif

  • Master 1 en Contrôle de Gestion à l’Université de Cergy-Pontoise
  • 2 ans dans les ressources humaines et la gestion administrative des entreprises

Réglementation

PRUDENTIA, SARL au capital de 8000 € dont le siège social est situé 1 rue Ampère à Bourges ( 18000) – Tel : 0248268988, représentée par Grégory LECLER en qualité de Gérant, immatriculée au RCS de Bourges, code APE (ou NAF) : 6619B.
PRUDENTIA est référencée à l’ORIAS sous le n° 09052842 (www.orias.fr) en qualité de Conseiller en investissement financier (CIF), Courtier d’assurance ou de réassurance (COA), Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP), adhérent auprès de ANACOFI, association agréée par l’autorité des Marchés Financiers (AMF).
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce avec la Carte Professionnelle Immobilière n° 299 délivrée par la Préfecture de 18 et ne pouvant pas détenir des fonds, effets ou valeurs.
PRUDENTIA dispose d’une Garantie Financière et d’une Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle conformes aux articles L530-1 et L530-2 du Code des Assurances souscrites auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles, 14 Boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9, prime n° 114240090.