SIC PATRIMOINE

SIC PATRIMOINE Adresse :
18 rue Suffren 33950LEGE CAP-FERRET
05 57 05 03 89

SIC PATRIMOINE

18 rue Suffren
33950 LEGE CAP-FERRET

SIC PATRIMOINE Adresse :
25 bis, avenue Marcel Dassault 31500TOULOUSE
05 57 05 03 89

SIC PATRIMOINE

25 bis, avenue Marcel Dassault
31500 TOULOUSE

SIC PATRIMOINE

Présentation du cabinet

Vingt ans d’expérience en management Banque / Assurance et quinze ans de Conseil en Organisation Patrimoniale procurent à nos clients une vision globale, tant civile qu’économique et fiscale.

Notre process : Document D’entrée en Relation + Découverte client + Lettre de mission sur Honoraires + Rapport contractuel + Suivi patrimonial , offre à nos clients une méthodologie de Conseil Patrimonial normée et rassurante.

Notre expérience et nos différents agréments combinés à notre Capacité Juridique Appropriée ( Master II : Droit Notarial, Immobilier et du Patrimoine – Spécialité : Ingénierie du Patrimoine) apporte une forte valeur ajoutée dans un marché où le modèle des ‘’Banques Privées ‘’ est sérieusement mis à mal ( après 18 mois leurs clients se rapprochent d’un Cabinet de CGP)

Nos clients âgés de 30-45-52-87 ans sont tous parrainés par un client déjà satisfait de notre ‘’suivi patrimonial au long cours’’.

Notre slogan :
‘’Optimisez et Donnez du sens à votre Patrimoine’’ se traduit dans les faits par des solutions éprouvées et simples à gérer par nos clients et leurs héritiers.

Au plan technique :
le démembrement, la Location Meublée, la création de Société Civile, la gestion d’allocation d’actifs….sont autant d’outils dont les combinaisons maîtrisées sont appréciées par nos clients
La connaissance des SCPI, GFF, GFV apporte des solutions alternatives aux standards de l’assurance vie….laquelle reste un pilier des schémas d’une transmission réussie.

Compétences et domaines d'intervention

Notre cabinet, 2 associés, est organisé comme suit :

POLE PATRIMONIAL (Jean-François EMONET)
Bilan et Audit Patrimonial
Transmission du patrimoine privé et professionnel
• Organisation juridique et fiscale de la gestion du patrimoine
• Gestion financière bancaire de type PEA – Assurance-vie
• Gestion financière : audit de performance et gestion ‘’ mandat banque privée’’
• Création de sociétés de gestion patrimoniale : SCI – Sarl
• Optimisation de la fiscalité immobilière à long terme

ENTREPRISE ‘’Le Dirigeant’’
Gestion de trésorerie : Holding Patrimoniale…SCI
• Conception et aménagements de la politique de protection sociale

Accompagnement sur la cession
• Garantie de ‘’passif social’’ lors de la revente
• Départs en retraite : bilans et simulations
• Audit fiscal de la cession ( Pacte Dutreil)
• Remploi des capitaux : scénarios de revenus de remplacement ( financier et immo)
• Protection Conjoint Survivant -Transmission enfants- Protection enfant handicapé

POLE IMMOBILIER (Agnès EMONET)
Sourcing immobilier d’investissement
• Sélection de résidences et programmes
• Analyse des baux

Transaction Immobilière
• Vente de ‘’ biens de famille’’….’’ anciennes opérations de défiscalisations’’…
• Recherche de lots….

POLE COURTAGE ENTREPRISE (Agnès EMONET)
Optimisation de la politique de protection sociale
• Vérification des obligations réglementaires au plan social vis-à-vis des CCN
• Audit des coûts et mise en concurrence sur le marché
• Prévoyance -Mutuelle -Dépendance
• Protection sociale des expatriés ou impatriés

Statut social des dirigeants :
• Président salarié versus Gérant TNS

Mesures de protection du Dirigeant Garantie homme Clé ( dirigeant assuré, Entreprise bénéficiaire des indemnités)
• Garantie Associé ( associés assurés croisés au sein d’un pacte d’associés)
• Garantie Emprunt bancaire
• Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux
• Assurance des risques Sociaux /Prud’hommaux

Optimisation de la politique de rémunération
• Retraite Art 83 -Epargne Salariale -Prévoyance -Mutuelle –Dépendance

Gestion relation Client (Agnès EMONET)
• Gestion des flux financiers: demandes de rachats et/ou avances…
• RGPD : Gestion des obligations de sauvegardes des données

Pole juridique (Agnès EMONET)
• Règlementions AMF – MIF 2 – DDA
• Tracfin

Modes de rémunération

Honoraires & Commissions

Les collaborateurs

EMONET Jean-François

Jean-françois Emonet

Gérant

  • Spécialité : Ingénierie du Patrimoine
  • MASTER 2, Université Toulouse 1 Droit Notarial, Immobilier et du Patrimoine
  • 2003 à ce jour : Gérant fondateur de SIC PATRIMOINE
  • 1996 – 2003 : Directeur Régional APRIONIS Midi Pyrénées
  • 1988 – 1996 : Responsable du Dpt Assurance de personne GRAS SAVOYE Bordeaux
  • 1985 – 1988 : Délégué général CONTINENT Assurance (Groupe GENERALI) Paris / Bordeaux
  • 1984 – 1985 : Inspecteur commercial UCB Paris
EMONET Agnès

Agnès Emonet

Associée

  • Docteur en Pharmacie (option Industrie)
    + 3ème cycle Gestion
  • 15 d’expérience au sein du cabinet SIC PATRIMOINE
  • Courtage en protection sociale / Sourcing et transaction immobilière

Photos et vidéos

Photo 1
Photo 2
Photo 3

Réglementation

Stratégie investissement & Courtage, SARL au capital de 7500€ € dont le siège social est situé 18 rue Suffren à LEGE CAP-FERRET ( 33950) – Tel : 0557050389, représentée par EMONET Jean-François en qualité de Gérant, immatriculée au RCS de Bordeaux sous le numéro 448097782, code APE (ou NAF) : 6622Z.
Stratégie investissement & Courtage est référencée à l’ORIAS sous le n° 07002700 (www.orias.fr) en qualité de Conseiller en investissement financier (CIF), Courtier d’assurance ou de réassurance (COA), Mandataire non exclusif en opérations de banques et en services de paiement (MOBSP), adhérent auprès de CNCGP, association agréée par l’autorité des Marchés Financiers (AMF).
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce avec la Carte Professionnelle Immobilière n° CPI 3101 2018 000 035 275 délivrée par la CCI de Bordeaux et ne pouvant pas détenir des fonds, effets ou valeurs.
Stratégie investissement & Courtage dispose d’une Garantie Financière et d’une Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle conformes aux articles L530-1 et L530-2 du Code des Assurances souscrites auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 LE MANS CEDEX 9.