SMJ CONSEIL

SMJ CONSEIL Adresse :
2 Bis Rue Longue Vue des Photographes 14111LOUVIGNY
02 31 06 16 64

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2 Bis Rue Longue Vue des Photographes
14111 LOUVIGNY

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Présentation du cabinet

SMJ CONSEIL concilie l’expérience de son gérant Patrice Gardin (17 années de Conseil Patrimonial Indépendant) et l’expertise juridique et fiscale de sa jeune collaboratrice Léa Marion.

Parce que votre situation patrimoniale est UNIQUE, vous méritez une approche « SUR MESURE » !

Vous n’imaginez à quel point un « Audit Patrimonial Global » peut vous apporter visibilité, sérénité et tranquillité d’esprit – sur le long terme et pour toute votre famille !!

Compétences et domaines d'intervention

De 2002 à 2006, Patrice Gardin a été le consultant exclusif et indépendant des Caisses d’Epargne de Basse-Normandie. Il avait pour mission de sélectionner et de préconiser tous types d’investissements immobiliers aux clients patrimoniaux des agences locales (Location Nue ou Meublée Gérée, Malraux, Monuments Historiques, Modes de Détention, Types de Financements, etc…)

Apprécié pour sa qualité d’écoute, son empathie et son approche pédagogique, tout en gardant son indépendance, l’assureur GROUPAMA lui confiera la même mission de 2010 à début 2014, en Bretagne et en Normandie.

Patrice Gardin a aussi assuré des formations patrimoniales pour le cabinet d’expertise-comptable FIDORG (Groupe TALENZ) et assure toujours des formations pour le cabinet comptable AGILA, très présent auprès des professionnels de santé.

Madame Léa MARION est diplômée d’un Master 1 en Droit Notarial et d’un Master 2 en Gestion de Patrimoine. Léa est vice-major de sa promotion « Ingénierie Patrimoniale  » de l’IUP Banque/Finance/Assurance de CAEN.

Nous intervenons aussi bien auprès du chef d’entreprise (conseil en rémunération, choix du statut, montages juridiques, transmission…) que du particulier. Nous intervenons aussi bien pour des « jeunes » clients (PACS ou mariage, constitution d’un patrimoine, optimisation fiscale, préparation de la retraite, prévoyance…) que pour des clients « moins jeunes » (protection du conjoint survivant, bilan successoral, tous types de donations, testament, transmission, rédaction des clauses bénéficiaires, aménagement du régime matrimonial, pacte Dutreil, mandat de protection future, etc…)

Pour une approche efficace et globale, SMJ CONSEIL travaille en inter-professionnalité et collabore avec les partenaires historiques de ses clients (expert-comptable, notaire, avocat…)

Notre clientèle est composée de salariés, de libéraux, de chefs d’entreprises, de retraités, de clients qui démarrent leur activité professionnelle (souvent les enfants de nos clients !!)… certains disposent de revenus importants, d’autres ont déjà constitué un patrimoine conséquent ; notre client le plus fortuné dispose d’un patrimoine de plusieurs dizaines de millions d’euros…

Vous aussi, consultez-nous ! Au Plaisir et à Bientôt, SMJ Conseil.

Modes de rémunération

Honoraires & Commissions

Les collaborateurs

GARDIN Patrice

Patrice Gardin

Gérant

  • Diplômé de l’ESC CAEN (Ecole Supérieure de Commerce de Caen ; Option Finance/Comptabilité)
  • De 2002 à 2006, Patrice Gardin a été le consultant exclusif et indépendant des Caisses d’Epargne de
MARION Léa

Léa Marion

Ingénieur Patrimonial

  • Madame Léa MARION est diplômée d’un Master 1 en Droit Notarial et d’un Master 2 en Gestion de Patrim
  • Depuis près de 2 ans, au sein du Cabinet SMJ CONSEIL, Léa a la responsabilité de l’élaboration des «

Photos et vidéos

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Réglementation

SMJ CONSEIL, SARL au capital de 10500 € dont le siège social est situé 2 Bis Rue Longue Vue des Photographes à LOUVIGNY ( 14111) – Tel : 02 31 061 6 64, Port. 06 87 01 08 31 représentée par Patrice GARDIN en qualité de GERANT, code APE (ou NAF) : 7022Z.
SMJ CONSEIL est référencée à l’ORIAS sous le n° 08 045 175 (www.orias.fr) en qualité de Conseiller en investissement financier (CIF), Courtier d’assurance ou de réassurance (COA), Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP), adhérent auprès de CNCIF, association agréée par l’autorité des Marchés Financiers (AMF).
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce avec la Carte Professionnelle Immobilière n° N° CPI 1401 2017 000 020 228 délivrée par la CCI de CAEN et ne pouvant pas détenir des fonds, effets ou valeurs.
SMJ CONSEIL dispose d’une Garantie Financière et d’une Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle conformes aux articles L530-1 et L530-2 du Code des Assurances souscrites auprès de AIG, AIG Europe Limited, Succursale pour la France Tour CB21 – 16 Place de l’Iris 92400 Courbevoie, prime n° 2401392.