Sully Finance

Sully Finance Adresse :
10, Rue Sully 69006Lyon
04 82 53 53 72

Sully Finance

10, Rue Sully
69006 Lyon

Sully Finance

Présentation du cabinet

Dans un environnement économique, financier et politique qui manque de lisibilité et à un moment où les offres et les solutions d’investissements n’ont jamais été aussi nombreuses, Sully Finance apporte un conseil transparent à ses clients avec un souci de clarté et de pédagogie permanent.

Ce conseil s’articule essentiellement autour de ces trois axes :

– Structuration et stratégie patrimoniale
– Planification financière
– Conseil en investissement financier

Statuts
Sully Finance 10 Rue Sully 69006 Lyon
Numéro ORIAS : 14002185 www.orias.fr
Sous les catégories suivantes :

CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS
Conseiller en investissements financiers (CIF)

INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE
Courtier d’assurance ou de réassurance (COA)

INTERMÉDIAIRE EN OPÉRATIONS BANCAIRES ET SERVICES DE PAIEMENTS
Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP)

AUTRES ACTIVITES :

Transactions immobilières

Condition d’exercice des statuts

CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS

Membre de la CNCIF association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers

Démarchage bancaire et financier : Sully Finance est amené à développer une activité de démarchage bancaire et financier au sens des articles L. 341-1 et suivants du Code monétaire et financier, au nom et pour le compte des mandants suivants :

Sully Finance pour son propre compte

Swisslife
Sélection 1818
Eres

Conditions de fourniture des conseils en investissement :

-Sully Finance est susceptible de fournir des conseils en investissement de manière non indépendante

Dans le cadre d’une prestation de conseil fournie à titre non indépendant et conformément à la réglementation qui lui est applicable, Sully Finance peut percevoir de rémunérations, commissions ou avantages monétaires ou non monétaires en rapport avec la fourniture de la prestation de conseil, versés ou fournis par un tiers ou par une personne agissant pour le compte d’un tiers, sous réserve du respect des règles sur les avantages et rémunérations imposant l’information du client, l’obligation d’amélioration du service et le respect de l’obligation d’agir au mieux des intérêts du client.

Liste des principaux partenaires :

Sicavonline / Finaveo / France Valley/ Perial / Intergestion
Eres/ conseils et Crédit / Ecofip / IPlus / Perl / Combho /Prêt d’union / 123Venture / Nexstage / M Capital / Vatel Capital
Cette liste est en perpétuelle évolution et est mise à jour chaque année.

Aucun lien capitalistique entre le cabinet et les différents fournisseurs de produits n’est à signaler.

INTERMEDIAIRE EN ASSURANCE

Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 4 Place de Budapest CS 92459 75436 PARIS CEDEX 09

Conditions de fourniture du contrat d’assurance :

Non soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance, mais qui n’est pas en mesure de fonder son analyse sur un nombre suffisant de contrats d’assurance offerts sur le marché, peut communiquer sur simple demande du client, le nom des entreprises d’assurance avec lesquelles il travaille.

Existence de liens commerciaux avec une ou plusieurs entreprises d’assurance :

Generali / Ageas / Cardif / Sélection 1818 / AXA / La Bâloise Luxembourg/ Aprep la Mondiale / Oddo Patrimoine / Swiss Life / Oradea / Lifeside / Suravenir

Cette liste est en perpétuelle évolution et est mise à jour chaque année.

Garantie financière : Dans le cadre de cette activité, Sully Finance bénéficie d’une garantie financière conformément à l’article L. 512-7 du Code des assurances de 115 000 € auprès de MMA COVERA RISKS 19-21 Allée de l’Europe 92616 Clichy Cedex.

INTERMEDIAIRE EN OPERATIONS DE BANQUE ET SERVICES DE PAIEMENT

Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 4 Place de Budapest CS 92459 75436 PARIS CEDEX 09

Partenaires bancaires, financiers et services de paiement :

Axa banque
Swisslife
Sélection 1818

Liste des établissements de crédit, sociétés de financement, établissements de paiement ou établissements de monnaie électronique ou fournissant des services de paiement ou toute entité contrôlant l’une de ces entités dans lesquels Sully Finance a une participation, directe ou indirecte, supérieure à 10 % de droits de vote ou de capital :
néant

Le niveau de cette participation peut être communiqué au client à sa demande.

Garantie financière : Dans le cadre de cette activité, Sully Finance bénéficie d’une garantie financière conformément à l’article L. 512-7 du Code des assurances de 115 000 € auprès de MMA COVERA RISKS 19-21 Allée de l’Europe 92616 Clichy Cedex.

TRANSACTIONS IMMOBILIERES (sans maniement de fonds)

Activité régie par la loi n° 70-9 du 02 janvier 1970 dite loi Hoguet et les lois, décrets et ordonnances s’y rattachant, sous couvert de la carte professionnelle n° CPI 6901 2018 000 027 023 délivrée par la Chambre de commerce et d’industrie (CCI) de Lyon le 16/04/2018

Garantie financière : Dans le cadre de cette activité, Sully Finance bénéficie d’une garantie financière, conformément à l’article 35 modifié du décret 72-678 du 20 juillet 1972 de 110 000 € auprès de MMA COVERA RISKS 19-21 Allée de l’Europe 92616 Clichy Cedex.

Anne-Cloée Gonnet-Schaller est titulaire d’un Master 2 d’Evaluation et Transmission des Entreprises de l’Université Lumière Lyon II et d’un DU en gestion de patrimoine de l’Université de Clermont-Ferrand.

Elle a commencé sa vie professionnelle par une expérience de quinze ans en tant qu’entrepreneur dans le secteur du sport.

Cette expérience lui a permis de constater à quel point le conseil apporté au chef d’entreprise en terme d’organisation, autant pour la sphère privée que professionnelle, est fondamental en terme d’enrichissement, de transmission et de protection future de la famille.

Elle a donc créé son cabinet de conseil en gestion de patrimoine « Sully Finance » en 2014.

Sully Finance a obtenu en 2015 l’appellation Conseiller Patrimonial de Famille (CPF) http://www.conseilpatrimonialdefamille.fr/

Sully Finance est à l’origine avec deux autres cabinets de la création du groupement moral de l’Office Patrimonial du Parc en 2018. https://www.officepatrimonialduparc.fr/

Avec un goût prononcé pour l’humain, ses domaines de prédilection sont le conseil en investissement financier, la planification financière, la structuration patrimoniale et la protection de la famille. Elle intervient également ponctuellement pour des médiations familiales et pour l’accompagnement de chefs d’entreprises.

Ses missions annexes sont les suivantes :

– Crédit Mutuel (69290 – Craponne) Membre du Conseil de Surveillance depuis 2012

– Investisseur de la société « La belle idée » (69400 – Limas) depuis 2006 : cabinet spécialisé dans la conception et l’accompagnement de projets et démarches innovantes

RECLAMATION – MEDIATION

Pour toute réclamation, le client s’adresse préalablement au Conseiller afin de trouver une solution amiable. La réclamation s’effectuant, sur support durable, est adressée à :

Sully Finance
Anne-Cloée Gonnet-Schaller
10 Rue Sully 69006 Lyon
acgs@sullyfinance.fr

Sully Finance s’engage à :
accuser réception de la réclamation dans un délai de dix jours ouvrables ;
puis à y répondre dans un délai de deux mois à compter de la réception de la réclamation.
En cas de litige et si la réponse apportée à sa réclamation ne lui apparaît pas satisfaisante, le client consommateur peut ensuite saisir le médiateur de la consommation suivant en vue de sa résolution amiable:

Au titre de l’activité de conseiller en investissements financiers :

Le Médiateur
Autorité des marchés financiers
17, place de la Bourse 75082 PARIS CEDEX 02

Au titre des autres activités :

CMAP – Service Médiation de la consommation consommation@cmap.fr
39 avenue F.D. Roosevelt 75008 Paris

TRAITEMENT DES DONNEES PERSONNELLES

Dans le cadre de ses prestations, Sully Finance est susceptible à procéder au traitement de données personnelles intéressant le client, ce à quoi le client consent.

En application des dispositions de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 et du Règlement 2016/679 du Parlement européen et du Conseil du 27 avril 2016 relatif à la protection des personnes physiques à l’égard du traitement des données à caractère personnel et à la libre circulation de ces données, Sully Finance s’engage à ne collecter et traiter les données recueillies qu’au regard des finalités de traitement convenues entre Sully Finance et son client, à préserver leur sécurité et intégrité, à ne communiquer ces informations qu’à des tiers auxquels il serait nécessaire de les transmettre en exécution des prestations convenues, et plus généralement à agir dans le cadre des exigences réglementaires auxquels il est soumis. Le client est informé qu’il a le droit de demander au responsable de traitement l’accès aux données à caractère personnel, leurs catégories et leurs destinataires, la durée de leur conservation ou, à défaut, les critères utilisés pour déterminer cette durée, leur rectification, leur effacement et leur portabilité, ainsi que le droit de demander une limitation du traitement de ses données à caractère personnel, sur simple demande sur support durable (courrier, email, etc…).

L’identité et les coordonnées du responsable de traitement au sein de Sully Finance sont les suivants

Sully Finance
Anne-Cloée Gonnet-Schaller
10 Rue Sully 69006 Lyon
acgs@sullyfinance.fr
06 71 78 20 45 ou 04 82 53 53 72

Le client a le droit d’introduire une réclamation auprès de la Commission nationale de l’informatique et des libertés (CNIL) :
Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (CNIL)
3 Place de Fontenoy
TSA 80715
75334 PARIS CEDEX 07

MOYENS DE COMMUNICATION ENTRE SULLY FINANCE ET LE CLIENT

Les modes de communication à utiliser entre Sully Finance et le client sont les suivants :
réunions physiques
courrier
envois de courriels
téléphone

MISE A JOUR DES INFORMATIONS

Le client est informé qu’il peut obtenir, à tout moment, une mise à jour de ces différentes informations auprès de Sully Finance ou sur son site www.sullyfinance.fr à la rubrique Statuts.

ARCHITECTURE OUVERTE

Le cabinet fonde son conseil sur l’analyse des contrats du marché gérés par les compagnies d’assurance suivantes (liste en constante évolution) : La Bâloise (Luxembourg) , La Mondiale Europartner (Luxembourg), Oradea, Swisslife, Suravenir, Swisslife, Ageas, Generali, Lifeside.

Nous avons choisi cette architecture multi-relation pour garantir notre indépendance de choix.

De la même façon, Sully Finance sélectionne les OPCVM (SICAV, FCP) en fonction de leurs performances, de la pertinence des stratégies des gérants et de la pérennité desdits gérants dans les sociétés de gestion.

Le cabinet construit ses préconisations de portefeuilles avec les sociétés de gestion suivantes (liste en constante évolution) : Rothschild, Financière de l’échiquier, Carmignac, Sunny AM, Amundi, DNCA, Amiral Gestion, Tikehau, Haas Gestion, Pictet, H2O, Dorval Finance, Franklin Templeton…

CONFIDENTIALITE

Sully Finance de par son appartenance à la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers (CNCIF) est tenu au secret professionnel. Tous les échanges avec le personnel de Sully Finance sont confidentiels.

LA REMUNERATION DE SULLY FINANCE

Le montant des frais et honoraires revenant à Sully Finance constitue son chiffre d’affaires.

Concernant les études et conseils :

Sully Finance facture des honoraires pour ses études et conseils (études spécifiques répondant à une problématique patrimoniale, bilan patrimonial, audit des clauses bénéficiaires, analyse d’investissements, suivi patrimonial…). Une lettre de mission vous sera systématiquement proposée préalablement. Elle détaillera le montant qui vous sera facturé.

Concernant les investissements financiers (Assurances Vie, Comptes titres…):

Sully Finance est rémunérée pour son conseil et son suivi par une partie des frais d’entrée, des frais de gestion et droits de garde. L’autre partie allant à la compagnie d’assurance ou à l’établissement dépositaire.

La répartition varie en fonction de chaque support (fonds Euros, SICAV, FCP, SCPI…), de chaque établissement (compagnie, banque). Le détail sera communiqué avant tout investissement dans la préconisation qui vous sera remise.

Concernant les investissements immobiliers :

Sully Finance peut être rémunérée comme apporteur d’affaire (pour l’investissement dans de l’ancien) ou comme professionnel de l’immobilier (pour l’investissement dans du neuf). Le détail sera communiqué avant tout investissement dans la préconisation qui vous sera remise.

CONFLIT D’INTÉRÊTS

Le mode de rémunération constitué essentiellement de rétrocessions est propice au conflit d’intérêt qui peut provenir de la divergence entre les intérêts du client et les intérêts du conseiller.

Face à ce problème éthique et pour éviter tout conflit d’intérêt, Sully Finance se donne la possibilité de substituer la facturation d’honoraires à la rémunération du conseil par rétrocession financière sur support. Une proposition vous sera préalablement proposée dans ce cas.

EXEMPLES DE MISSIONS

Préparation d’une future succession avec la préoccupation de protéger le conjoint survivant. Sully Finance établit un bilan successoral et selon le diagnostic, rédige des préconisations apportant des solutions aux problèmes soulevés.
Exemples : modification de régime matrimonial, donation au dernier vivant, testament, assurance vie… Les solutions juridiques se mettront en place en interprofessionnalité avec le notaire.
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Réinvestissement suite à une cession d’entreprise. Sully Finance va rédiger un audit permettant d’accompagner le dirigeant dans ses investissements en assurant une diversification patrimoniale et une allocation d’actifs parfaitement compréhensible et en adéquation avec l’environnement économique.

Planification financière, structuration patrimoniale et investissements suite à une succession ou suite à un divorce afin d’assurer une organisation des revenus futurs.

Réinvestissement suite à une cession d’un bien immobilier. Sully Finance apporte un conseil en investissement financier permettant de déterminer la ou les enveloppes en adéquation avec les objectifs de court, moyen et long terme du cédant ainsi que les actifs financiers les plus adéquats.

Accompagnement de jeunes actifs : Sully finance établit une stratégie patrimoniale (investissements immobiliers et financiers, prévoyance) et accompagne l’ouverture des enveloppes financières adéquates répondant à différents objectifs (épargne, études des enfants, retraite…).

Dans le cadre de la détention d’un portefeuille de titres vifs : Audit et conseil en investissement financier.

Investissement immobilier et défiscalisation :
Sully Finance présente les différents dispositifs existants et détermine si la défiscalisation est réellement indiquée afin d’éviter un investissement qui pourrait s’avérer être plus contraignant que bénéfique sur le long terme. Cette phase d’analyse étant faite, accompagnement dans un investissement en réelle adéquation avec les objectifs identifiés.

Optimisation de la rémunération du chef d’entreprise.

Mise en place d’un plan d’épargne entreprise et d’un accord d’intéressement au sein d’une entreprise afin de motiver les collaborateurs et salariés.

Dans le cadre d’un patrimoine essentiellement immobilier et subissant une pression fiscale importante : conseil en restructuration et organisation du patrimoine, compte-tenu des objectifs familiaux (conserver certains biens), des modes de détention (certains biens sont démembrés) afin de diminuer la pression fiscale de permettre de dégager des revenus complémentaires.

Réalisation d’un bilan retraite, rédaction d’une planification financière (revenus futurs, fiscalité future) et organisation de l’allocation d’actif patrimonial (immobilier et financier) permettant d’obtenir des revenus complémentaires.

​Médiation familiale et coordination des conseillers pour organiser une succession.

Compétences et domaines d'intervention

– Structuration et stratégie patrimoniale
– Planification financière
– Conseil en investissement financier

Modes de rémunération

Honoraires & Commissions

Les collaborateurs

GONNET-SCHALLER Anne-Cloée

Anne-cloée Gonnet-schaller

Conseillère en gestion de patrimoine

  • DU Gestion de Patrimoine Clermont
    M2 Évaluation et Transmission des Entreprises Lyon 2

Photos et vidéos

Photo 1

Réglementation

SULLY FINANCE, SARL au capital de 1000 € dont le siège social est situé 10, Rue Sully à Lyon ( 69006) – Tel : 0482535372, représentée par Gonnet-Schaller Anne-cloée en qualité de Gérante, immatriculée au RCS de Lyon sous le numéro 800477358, code APE (ou NAF) : 7022Z.
SULLY FINANCE est référencée à l’ORIAS sous le n° 14002185 (www.orias.fr) en qualité de Conseiller en investissement financier (CIF), Courtier d’assurance ou de réassurance (COA), Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP), adhérent auprès de CNCIF, association agréée par l’autorité des Marchés Financiers (AMF).
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce avec la Carte Professionnelle Immobilière n° 143762 délivrée par la Préfecture de Rhône et ne pouvant pas détenir des fonds, effets ou valeurs.
SULLY FINANCE dispose d’une Garantie Financière et d’une Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle conformes aux articles L530-1 et L530-2 du Code des Assurances souscrites auprès de MMA Entreprise, 11 Rue de Louvain 92400 Courbevoie, prime n° 229386.